Đang tạo bản xem trước...
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH ĐẶNG THỊ XUÂN THU PHÂN TÍCH RỦI RO ĐỐI VỚI QUY TRÌNH ĐỊNH DANH ĐIỆN TỬ KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN (EKYC) TẠI NGÂN HÀNG TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN SHINHAN VIỆT NAM ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng Mã số chuyên ngành: 8340201 Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2024
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH ĐẶNG THỊ XUÂN THU PHÂN TÍCH RỦI RO ĐỐI VỚI QUY TRÌNH ĐỊNH DANH ĐIỆN TỬ KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN (EKYC) TẠI NGÂN HÀNG TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN SHINHAN VIỆT NAM ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng Mã số chuyên ngành: 8340201 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: 1: TS. NGUYỄN THỊ MAI HƯƠNG Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2024
i LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan Đề án tốt nghiệp của chương trình thạc sĩ định hướng ứng dụng với chủ đề : Phân tích rủi ro đối với quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân (eKYC) tại Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên Shihan Việt Nam. Đây là công trình nghiên cứu, thực tập, trải nghiệm và thực hiện độc lập của tôi. Các số liệu, kết quả được nêu trong Đề án tốt nghiệp là trung thực và có nguồn gốc rõ ràng. Các giải pháp và khuyến nghị đưa ra trong báo cáo được rút ra từ các cơ sở lý luận và quá trình nghiên cứu thực tiễn trong quá trình làm việc và nghiên cứu tại đơn vị. Em xin cam kết và chịu trách nhiệm hoàn toàn về tính chính xác và độ tin cậy của các kết quả nghiên cứu trong đề án này. Thành phố Hồ Chí Minh, tháng 06 năm 2024. Tác giả Đặng Thị Xuân Thu
ii LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên, em xin trân trọng cảm ơn Ban Giám Hiệu cùng toàn thể Quý thầy cô công tác tại khoa Sau Đại Học của trường Đại học Ngân hàng TPHCM đã tận tình truyền đạt kiến thức quý báu và hướng dẫn em trong suốt thời gian học tập và nghiện cứu tại trường. Để thực hiện và hoàn thành chương trình học Thạc sĩ tại trường Đại học Ngân hàng TPHCM, em muốn bày tỏ lòng biết ơn đến giảng viên hướng dẫn của mình – cô TS. Nguyễn Thị Mai Hương vì đã dành thời gian đồng hành, hướng dẫn và chỉ bảo tận tình trong suốt quá trình thực hiện đề án tốt nghiệp của mình. Đồng thời, em xin gửi lời cảm ơn chân thành đến Ban lãnh đạo của Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên Shinhan và các anh chị em phòng Công Nghệ Thông Tin và phòng Phát Triển Ứng Dụng SOL đã tạo điều kiện và giúp đỡ để em có cơ hội nghiên cứu tại đơn vị mình. Tuy nhiên, điều kiện về năng lực bản thân còn hạn chế, chuyên đề nghiên cứu khoa học chắc chắn không tránh khỏi những thiếu sót. Kính mong nhận được sự đóng góp ý kiến của quý thầy cô giáo, và đồng nghiệp để bài nghiên cứu của em được hoàn thiện hơn. Cuối cùng, em xin chúc toàn thể Quý thầy cô tại trường Đại học Ngân hàng luôn khoẻ mạnh và vững bước trên con đường ươm mầm tri thức. Kính chúc Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên Shinhan ngày càng phát triển vững mạnh. Em xin trân trọng cảm ơn! Thành phố Hồ Chí Minh, tháng 06 năm 2024. Tác giả Đặng Thị Xuân Thu
iii TÓM TẮT Với mục tiêu giữ vững danh hiệu “Ngân hàng số nước ngoài tốt nhất Việt Nam” do Tạp chí Kinh tế thế giới trao tặng năm 2022, Ngân hàng Shinhan Việt Nam liên tục cải tiến và phát triển dịch vụ trong quá trình chuyển đổi số. Một bước tiến nhảy vọt trong quá trình chuyển đổi số là việc áp dụng quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân (eKYC) trên ứng dụng SOL của ngân hàng. Do đó, tác giả chọn đề tài “Phân tích rủi ro đối với quy trình định danh khách hàng điện tử khách hàng cá nhân (eKYC) tại Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên Shihan Việt Nam”. Nghiên cứu này tác giả trình bày quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân (eKYC) được áp dụng tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam, cùng với quy định, quy mô và mô phỏng thực tế quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam. Từ kết quả nghiên cứu, tác giả phân tích một số rủi ro trong quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân như rủi ro công nghệ, rủi ro giả mạo khách hàng, rủi ro an toàn hệ thống, rủi ro bảo mật thông tin riêng tư của khách hàng và rủi ro phi kĩ thuật có thể xảy ra sau khi áp dụng quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhận vào quy trình mở tài khoản trực tuyến của Ngân hàng Shinhan Việt Nam. Từ kết quả nghiên cứu, bài nghiên cứu cũng đề xuất một số giải pháp nhằm hoàn thiện quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam. Từ đó tạo thành cơ sở để nâng cao khả năng cạnh tranh và vị thế của Ngân hàng Shinhan Việt Nam trên thị trường và trong công cuộc chuyển đổi số của toàn hệ thống Ngân hàng Việt Nam hiện nay.
iv MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN .......................................................................................................i LỜI CẢM ƠN ............................................................................................................ii TÓM TẮT.................................................................................................................iii MỤC LỤC.................................................................................................................iv DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT TIẾNG VIỆT ...........................................................vii DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT TIẾNG ANH............................................................vii DANH MỤC SƠ ĐỒ, BIỂU ĐỒ, HÌNH VẼ..........................................................viii LỜI MỞ ĐẦU............................................................................................................1 1. Lý do chọn đề tài.........................................................................................1 2. Tổng quan nghiên cứu và khoảng trống nghiên cứu...................................2 2.1 Tổng quan nghiên cứu................................................................................2 2.2 Khoảng trống các nghiên cứu và hướng nghiên cứu của đề án .................5 3. Đối tượng nghiên cứu..................................................................................6 4. Phạm vi nghiên cứu.....................................................................................6 5. Phương pháp nghiên cứu.............................................................................6 6. Nội dung nghiên cứu...................................................................................7 7. Đóng góp mới của nghiên cứu....................................................................8 8. Kết cấu của đề tài........................................................................................9 CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ RỦI RO ĐỐI VỚI QUY TRÌNH ĐỊNH DANH ĐIỆN TỬ KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN (eKYC) ........................................10 1.1 Một số khái niệm.......................................................................................10 1.2 Một số công nghệ được ứng dụng vào định danh khách hàng điện tử eKYC….................................................................................................................12 1.3 Khung pháp lý về định danh điện tử khách hàng cá nhân (eKYC) tại Việt Nam…...................................................................................................................15 1.4 Quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân tại Ngân hàng thương mại…….................................................................................................................18 1.5 Lợi ích của định danh điện tử khách hàng cá nhân...................................22
v CHƯƠNG 2. THỰC TRẠNG VỀ RỦI RO ĐỐI VỚI QUY TRÌNH ĐỊNH DANH ĐIỆN TỬ KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN TẠI NGÂN HÀNG SHINHAN VIỆT NAM.........................................................................................................................24 2.1 Giới thiệu về Ngân hàng Shinhan Việt Nam ............................................24 2.1.1 Thông tin chung về Ngân hàng Shinhan Việt Nam..............................24 2.1.2 Sản phẩm dịch vụ và tình hình hoạt động của Ngân hàng Shinhan Việt Nam…...............................................................................................................27 2.2 Vận hành quy trình định danh khách hàng điện tử tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam...............................................................................................................31 2.2.1 Quy trình định danh khách hàng điện tử tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam…...............................................................................................................31 2.2.2 Khung pháp lý vận hành quy trình định danh khách hàng điện tử tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam ..........................................................................38 2.2.3 Mô phỏng thực tế quy đình định danh khách hàng điện tử tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam....................................................................................42 2.3 Phân tích một số rủi ro trong quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam.................................................................49 2.3.1 Rủi ro công nghệ...................................................................................50 2.3.2 Rủi ro giả mạo, mạo danh khách hàng .................................................51 2.3.3 Rủi ro an toàn hệ thống.........................................................................52 2.3.4 Rủi ro bảo mật thông tin riêng tư của khách hàng................................52 2.3.5 Rủi ro phi kỹ thuật................................................................................53 2.4 Đánh giá quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam.................................................................................................54 2.4.1 Kết quả đạt được...................................................................................54 2.4.2 Hạn chế .................................................................................................55 CHƯƠNG 3. GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN QUY TRÌNH ĐỊNH DANH KHÁCH HÀNG ĐIỆN TỬ TẠI NGÂN HÀNG SHINHAN VIỆT NAM.............................57 3.1 Định hướng phát triển quy trình định danh khách hàng điện tử tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam........................................................................................57
Hiển thị 7 trang đầu. Tải tài liệu để xem đầy đủ.
Chưa có bình luận nào. Hãy là người đầu tiên!
Bình luận (0)
Chưa có bình luận nào. Hãy là người đầu tiên!