[LV thạc sĩ] Các nhân tố ảnh hưởng đến nợ xấu tại các ngân hàng TMCP niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán TP.HCM (hose) của thị trường chứng khoán VN- TG.Nguyễn Lê Phước Nguyên
Đang tạo bản xem trước...
Mô tả
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH NGUYỄN LÊ PHƯỚC NGUYÊN CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN NỢ XẤU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NIÊM YẾT TRÊN SÀN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TP. HỒ CHÍ MINH (HOSE) CỦA THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ Chuyên ngành: Tài chính – Ngân hàng Mã số: 8 34 02 01 Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2023 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH NGUYỄN LÊ PHƯỚC NGUYÊN CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN NỢ XẤU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NIÊM YẾT TRÊN SÀN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TP. HỒ CHÍ MINH (HOSE) CỦA THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ Chuyên ngành: Tài chính Ngân hàng Mã số: 8 34 02 01 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. NGUYỄN QUỲNH HOA Thành phố Hồ Chí Minh – Năm 2023 i LỜI CAM ĐOAN Tôi tên là: Nguyễn Lê Phước Nguyên Là học viên cao học chuyên ngành Tài chính – Ngân hàng Trường ĐH Ngân hàng TP. Hồ Chí Minh. Cam đoan đề tài “Các nhân tố ảnh hưởng đến nợ xấu tại các ngân hàng thương mại cổ phần niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán TP. Hồ Chí Minh (HOSE) của thị trường chứng khoán Việt Nam”. Người hướng dẫn khoa học: TS. Nguyễn Quỳnh Hoa. Luận văn này là công trình của riêng tôi, không có sự sao chép về nội dung hay số liệu. Toàn bộ nội dung được trích dẫn nguồn đáng tin cậy. Tôi xin cam đoan và chịu trách nhiệm với cam đoan này. TP. Hồ Chí Minh, ngày tháng năm 2023 Người cam đoan Nguyễn Lê Phước Nguyên ii LỜI CẢM ƠN Trước hết tôi xin bày tỏ sự tri ân sâu sắc đến người hướng dẫn của tôi là TS. Nguyễn Quỳnh Hoa, trong quá trình hoàn thành luận văn này Cô đã chỉ dẫn, định hướng và cho tôi nhũng góp ý chân thành, sâu sắc và xác đáng để tôi hoàn thành được công trình tốt nhất. Tiếp đó, tôi xin gửi lời cảm ơn đến tập thể Thầy/Cô của Khoa Sau Đại học đã hỗ trợ tôi tốt nhất trong quá trình học và làm luận văn. Cuối cùng xin chân thành cám ơn gia đình, bạn bè, người thân và đồng nghiệp yêu quý đã
Tóm tắt AI
- Tên tài liệu
- [LV thạc sĩ] Các nhân tố ảnh hưởng đến nợ xấu tại các ngân hàng TMCP niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán TP.HCM (hose) của thị trường chứng khoán VN- TG.Nguyễn Lê Phước Nguyên
- Trường / Môn
- Đại học Ngân hàng TP. HCM · Tài chính Ngân hàng
- Tác giả (trong tài liệu)
- Nguyễn Lê Phước Nguyên
- Nội dung
- Luận văn phân tích các yếu tố tác động đến nợ xấu của các NHTMCP niêm yết trên HOSE, sử dụng dữ liệu giai đoạn 2011-2022. Kết quả chỉ ra quy mô ngân hàng, tăng trưởng tín dụng, chi phí hoạt động, an toàn vốn, lạm phát có tác động thuận chiều, trong khi ROE, GDP và sở hữu Nhà nước có tác động nghịch chiều đến nợ xấu.
- Mục lục
- LỜI CAM ĐOAN
- LỜI CẢM ƠN
- TÓM TẮT LUẬN VĂN
- ABSTRACT
- DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT
- DANH MỤC BẢNG BIỂU
- DANH MỤC HÌNH VẼ SƠ ĐỒ
- CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU ĐỀ TÀI
- 1.1. Lý do chọn đề tài
- 1.2. Mục tiêu nghiên cứu
- 1.2.1. Mục tiêu tổng quát
- 1.2.2. Mục tiêu cụ thể
- 1.3. Câu hỏi nghiên cứu
- 1.4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
- 1.5. Phương pháp nghiên cứu
- 1.6. Đóng góp của nghiên cứu
- 1.7. Kết cấu của luận văn
- TÓM TẮT CHƯƠNG 1
- CHƯƠNG 2: CƠ SỞ LÝ THUYẾT VÀ TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU
- 2.1. Cơ sở lý thuyết về nợ xấu tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.1. Khái niệm nợ xấu tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.2. Phân loại nợ tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.3. Chỉ tiêu đo lường nợ xấu tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.4. Nguyên nhân tạo ra nợ xấu tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.4.1. Dựa trên góc độ lý thuyết
- 2.1.4.2. Dựa trên các bên liên quan
- 2.2. Các nhân tố ảnh hưởng đến nợ xấu tại các ngân hàng thương mại Việt Nam
- 2.2.1. Nhóm các nhân tố thuộc ngân hàng
- 2.2.1.1. Quy mô ngân hàng
- 2.2.1.2. Khả năng sinh lời
- 2.2.1.3. Tốc độ tăng trưởng tín dụng
- 2.2.1.4. Tỷ lệ chi phí hoạt động
- 2.2.1.5. Hệ số an toàn vốn
- 2.2.2. Nhóm các nhân tố thuộc vĩ mô nền kinh tế
- 2.2.2.1. Tốc độ tăng trưởng kinh tế
- 2.2.2.2. Tỷ lệ lạm phát
- 2.3. Tình hình nghiên cứu
- 2.3.1. Các nghiên cứu nước ngoài
- 2.3.2. Các nghiên cứu trong nước
- 2.3.3. Khoảng trống nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 2
- CHƯƠNG 3: MÔ HÌNH VÀ PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
- 3.1. Phương pháp nghiên cứu
- 3.1.1. Quy trình nghiên cứu
- 3.1.2. Thu thập và xử lý số liệu
- 3.1.2.1. Mẫu nghiên cứu
- 3.1.2.2. Phương pháp thu thập dữ liệu
- 3.1.3. Phương pháp xử lý số liệu
- 3.2. Giả thuyết nghiên cứu và đề xuất mô hình nghiên cứu
- 3.2.1. Giả thuyết nghiên cứu
- 3.2.1.1. Đối với quy mô ngân hàng
- 3.2.1.2. Đối với tỷ suất sinh lời
- 3.2.1.3. Đối với tăng trưởng tín dụng
- 3.2.1.4. Đối với tỷ lệ chi phí hoạt động
- 3.2.1.5. Đối với tỷ lệ an toàn vốn
- 3.2.1.6. Đối với tốc độ tăng trưởng kinh tế
- 3.2.1.7. Đối với tỷ lệ lạm phát
- 3.2.1.8. Đối với sở hữu Nhà nước
- 3.2.2. Mô hình nghiên cứu:
- TÓM TẮT CHƯƠNG 3
- CHƯƠNG 4: KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU VÀ THẢO LUẬN
- số độc lập trong mô hình nghiên cứu
- 2011 – 2022
- 4.1.2. Thống kê mô tả các biến số trong mô hình nghiên cứu
- 4.2. Kết quả nghiên cứu thực nghiệm
- 4.2.1. Tổng hợp kết quả hồi quy của các mô hình
- 4.2.2. Kiểm định lựa chọn mô hình
- 4.2.2.1. Kiểm định Hausman lựa chọn giữa mô hình FEM và REM
- 4.2.2.2. Kiểm định F để so sánh giữa mô hình FEM và Pooled OLS
- 4.2.3. Kiểm định khuyết tật mô hình FEM
- 4.2.3.1. Kiểm định phương sai sai số thay đổi cho mô hình FEM
- 4.2.3.2. Kiểm định tự tương quan cho mô hình FEM
- 4.2.3.3. Khắc phục khuyết tật mô hình FEM
- 4.3. Thảo luận kết quả nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 4
- CHƯƠNG 5: KẾT LUẬN VÀ HÀM Ý QUẢN TRỊ
- 5.1. Kết luận
- 5.2. Hàm ý quản trị
- 5.2.1. Đối với công tác quản trị rủi ro tín dụng
- 5.2.2. Đối với tăng trưởng tín dụng
- 5.2.3. Đối với quy mô các ngân hàng thương mại
- 5.2.4. Đối với tỷ suất lợi nhuận
- 5.2.5. Đối với tỷ lệ lạm phát
- 5.3. Hạn chế nghiên cứu và hướng nghiên cứu tiếp theo
- 5.3.1. Hạn chế nghiên cứu
- 5.3.2. Hướng nghiên cứu mở rộng
- TÓM TẮT CHƯƠNG 5
- TÀI LIỆU THAM KHẢO
- PHỤ LỤC 1: DỮ LIỆU THU THẬP TỪ CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM GIAI ĐOẠN 2011 – 2022
- PHỤ LỤC 2: KẾT QUẢ TÍNH TOÁN TỪ PHẦN MỀM THỐNG KÊ STATA 14.0
- Số trang
- 94 trang
- Người đăng
- dlthuy6644
Câu hỏi thường gặp
Làm sao để tải tài liệu này về?
Tài liệu “[LV thạc sĩ] Các nhân tố ảnh hưởng đến nợ xấu tại các ngân hàng TMCP niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán TP.HCM (hose) của thị trường chứng khoán VN- TG.Nguyễn Lê Phước Nguyên” có giá 86.000đ. Bạn nạp tiền vào ví qua PayOS, sau đó bấm Tải xuống để mua và tải file gốc về máy.
Tài liệu dài bao nhiêu trang?
Tài liệu gồm 94 trang, thuộc môn Tài chính Ngân hàng. Bạn có thể xem trước online trước khi tải.
Tôi có thể xem trước trước khi tải không?
Có. Bạn xem trước tài liệu ngay trên trang này bằng trình đọc online (một số trang đầu), rồi quyết định tải về.
[LV thạc sĩ] Các nhân tố ảnh hưởng đến nợ xấu tại các ngân hàng TMCP niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán TP.HCM (hose) của thị trường chứng khoán VN- TG.Nguyễn Lê Phước Nguyên
Đang tạo bản xem trước...
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH NGUYỄN LÊ PHƯỚC NGUYÊN CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN NỢ XẤU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NIÊM YẾT TRÊN SÀN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TP. HỒ CHÍ MINH (HOSE) CỦA THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ Chuyên ngành: Tài chính – Ngân hàng Mã số: 8 34 02 01 Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2023 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH NGUYỄN LÊ PHƯỚC NGUYÊN CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN NỢ XẤU TẠI CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NIÊM YẾT TRÊN SÀN GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TP. HỒ CHÍ MINH (HOSE) CỦA THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ Chuyên ngành: Tài chính Ngân hàng Mã số: 8 34 02 01 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. NGUYỄN QUỲNH HOA Thành phố Hồ Chí Minh – Năm 2023 i LỜI CAM ĐOAN Tôi tên là: Nguyễn Lê Phước Nguyên Là học viên cao học chuyên ngành Tài chính – Ngân hàng Trường ĐH Ngân hàng TP. Hồ Chí Minh. Cam đoan đề tài “Các nhân tố ảnh hưởng đến nợ xấu tại các ngân hàng thương mại cổ phần niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán TP. Hồ Chí Minh (HOSE) của thị trường chứng khoán Việt Nam”. Người hướng dẫn khoa học: TS. Nguyễn Quỳnh Hoa. Luận văn này là công trình của riêng tôi, không có sự sao chép về nội dung hay số liệu. Toàn bộ nội dung được trích dẫn nguồn đáng tin cậy. Tôi xin cam đoan và chịu trách nhiệm với cam đoan này. TP. Hồ Chí Minh, ngày tháng năm 2023 Người cam đoan Nguyễn Lê Phước Nguyên ii LỜI CẢM ƠN Trước hết tôi xin bày tỏ sự tri ân sâu sắc đến người hướng dẫn của tôi là TS. Nguyễn Quỳnh Hoa, trong quá trình hoàn thành luận văn này Cô đã chỉ dẫn, định hướng và cho tôi nhũng góp ý chân thành, sâu sắc và xác đáng để tôi hoàn thành được công trình tốt nhất. Tiếp đó, tôi xin gửi lời cảm ơn đến tập thể Thầy/Cô của Khoa Sau Đại học đã hỗ trợ tôi tốt nhất trong quá trình học và làm luận văn. Cuối cùng xin chân thành cám ơn gia đình, bạn bè, người thân và đồng nghiệp yêu quý đã
Đọc toàn bộ tài liệu
- Tên tài liệu
- [LV thạc sĩ] Các nhân tố ảnh hưởng đến nợ xấu tại các ngân hàng TMCP niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán TP.HCM (hose) của thị trường chứng khoán VN- TG.Nguyễn Lê Phước Nguyên
- Trường / Môn
- Đại học Ngân hàng TP. HCM · Tài chính Ngân hàng
- Tác giả (trong tài liệu)
- Nguyễn Lê Phước Nguyên
- Nội dung
- Luận văn phân tích các yếu tố tác động đến nợ xấu của các NHTMCP niêm yết trên HOSE, sử dụng dữ liệu giai đoạn 2011-2022. Kết quả chỉ ra quy mô ngân hàng, tăng trưởng tín dụng, chi phí hoạt động, an toàn vốn, lạm phát có tác động thuận chiều, trong khi ROE, GDP và sở hữu Nhà nước có tác động nghịch chiều đến nợ xấu.
- Mục lục
- LỜI CAM ĐOAN
- LỜI CẢM ƠN
- TÓM TẮT LUẬN VĂN
- ABSTRACT
- DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT
- DANH MỤC BẢNG BIỂU
- DANH MỤC HÌNH VẼ SƠ ĐỒ
- CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU ĐỀ TÀI
- 1.1. Lý do chọn đề tài
- 1.2. Mục tiêu nghiên cứu
- 1.2.1. Mục tiêu tổng quát
- 1.2.2. Mục tiêu cụ thể
- 1.3. Câu hỏi nghiên cứu
- 1.4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
- 1.5. Phương pháp nghiên cứu
- 1.6. Đóng góp của nghiên cứu
- 1.7. Kết cấu của luận văn
- TÓM TẮT CHƯƠNG 1
- CHƯƠNG 2: CƠ SỞ LÝ THUYẾT VÀ TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU
- 2.1. Cơ sở lý thuyết về nợ xấu tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.1. Khái niệm nợ xấu tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.2. Phân loại nợ tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.3. Chỉ tiêu đo lường nợ xấu tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.4. Nguyên nhân tạo ra nợ xấu tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.4.1. Dựa trên góc độ lý thuyết
- 2.1.4.2. Dựa trên các bên liên quan
- 2.2. Các nhân tố ảnh hưởng đến nợ xấu tại các ngân hàng thương mại Việt Nam
- 2.2.1. Nhóm các nhân tố thuộc ngân hàng
- 2.2.1.1. Quy mô ngân hàng
- 2.2.1.2. Khả năng sinh lời
- 2.2.1.3. Tốc độ tăng trưởng tín dụng
- 2.2.1.4. Tỷ lệ chi phí hoạt động
- 2.2.1.5. Hệ số an toàn vốn
- 2.2.2. Nhóm các nhân tố thuộc vĩ mô nền kinh tế
- 2.2.2.1. Tốc độ tăng trưởng kinh tế
- 2.2.2.2. Tỷ lệ lạm phát
- 2.3. Tình hình nghiên cứu
- 2.3.1. Các nghiên cứu nước ngoài
- 2.3.2. Các nghiên cứu trong nước
- 2.3.3. Khoảng trống nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 2
- CHƯƠNG 3: MÔ HÌNH VÀ PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
- 3.1. Phương pháp nghiên cứu
- 3.1.1. Quy trình nghiên cứu
- 3.1.2. Thu thập và xử lý số liệu
- 3.1.2.1. Mẫu nghiên cứu
- 3.1.2.2. Phương pháp thu thập dữ liệu
- 3.1.3. Phương pháp xử lý số liệu
- 3.2. Giả thuyết nghiên cứu và đề xuất mô hình nghiên cứu
- 3.2.1. Giả thuyết nghiên cứu
- 3.2.1.1. Đối với quy mô ngân hàng
- 3.2.1.2. Đối với tỷ suất sinh lời
- 3.2.1.3. Đối với tăng trưởng tín dụng
- 3.2.1.4. Đối với tỷ lệ chi phí hoạt động
- 3.2.1.5. Đối với tỷ lệ an toàn vốn
- 3.2.1.6. Đối với tốc độ tăng trưởng kinh tế
- 3.2.1.7. Đối với tỷ lệ lạm phát
- 3.2.1.8. Đối với sở hữu Nhà nước
- 3.2.2. Mô hình nghiên cứu:
- TÓM TẮT CHƯƠNG 3
- CHƯƠNG 4: KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU VÀ THẢO LUẬN
- số độc lập trong mô hình nghiên cứu
- 2011 – 2022
- 4.1.2. Thống kê mô tả các biến số trong mô hình nghiên cứu
- 4.2. Kết quả nghiên cứu thực nghiệm
- 4.2.1. Tổng hợp kết quả hồi quy của các mô hình
- 4.2.2. Kiểm định lựa chọn mô hình
- 4.2.2.1. Kiểm định Hausman lựa chọn giữa mô hình FEM và REM
- 4.2.2.2. Kiểm định F để so sánh giữa mô hình FEM và Pooled OLS
- 4.2.3. Kiểm định khuyết tật mô hình FEM
- 4.2.3.1. Kiểm định phương sai sai số thay đổi cho mô hình FEM
- 4.2.3.2. Kiểm định tự tương quan cho mô hình FEM
- 4.2.3.3. Khắc phục khuyết tật mô hình FEM
- 4.3. Thảo luận kết quả nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 4
- CHƯƠNG 5: KẾT LUẬN VÀ HÀM Ý QUẢN TRỊ
- 5.1. Kết luận
- 5.2. Hàm ý quản trị
- 5.2.1. Đối với công tác quản trị rủi ro tín dụng
- 5.2.2. Đối với tăng trưởng tín dụng
- 5.2.3. Đối với quy mô các ngân hàng thương mại
- 5.2.4. Đối với tỷ suất lợi nhuận
- 5.2.5. Đối với tỷ lệ lạm phát
- 5.3. Hạn chế nghiên cứu và hướng nghiên cứu tiếp theo
- 5.3.1. Hạn chế nghiên cứu
- 5.3.2. Hướng nghiên cứu mở rộng
- TÓM TẮT CHƯƠNG 5
- TÀI LIỆU THAM KHẢO
- PHỤ LỤC 1: DỮ LIỆU THU THẬP TỪ CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM GIAI ĐOẠN 2011 – 2022
- PHỤ LỤC 2: KẾT QUẢ TÍNH TOÁN TỪ PHẦN MỀM THỐNG KÊ STATA 14.0
- Số trang
- 94 trang
- Người đăng
- dlthuy6644
Bình luận (0)
Chưa có bình luận nào. Hãy là người đầu tiên!
[Đề án] Quản trị rủi ro tín dụng tại Ngân hàng TMCP Tiên Phong trong điều kiện áp dụng Basel III - TG.Đặng Mạnh Tường
[Đề án] Giải pháp nâng cao hiệu quả huy động vốn tại Agribank CN TP Thủ Đức - TG.Nguyễn Phương Thảo
[LV thạc sĩ] Các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định vay vốn của KH cá nhân tại Vietinbank - CN 3 (TP.HCM) - TG.Ngô Thị Ngọc Anh
[Đề án] Hiệu quả huy động vốn khách hàng cá nhân tại NHNN và PTNT VN (Agribank) CN Hóc Môn - TG.Lê Hải Yến
[Đề án] Mối quan hệ giữa sở hữu nước ngoài và rủi ro thanh khoản tại các ngân hàng thương mại VN - TG.Nguyễn Chí Tín
[LV thạc sĩ] Điều kiện kinh doanh trang thiết bị y tế theo pháp luật Việt Nam - TG.Trần Thị Kim Thoa
[Đồ án] Pháp luật lao động về quấy rối tình dục và phòng, chống quấy rối tình dục tại nơi làm việc - TG.Trần Thị Ngọc Phương
[Đề án] Giao kết hợp đồng lao động theo pháp luật Việt Nam và thực tiễn giao kết hợp đồng lao động tại Tp. Hồ Chí Minh - TG.Võ Tiến Huy
[LV thạc sĩ] Giới hạn trách nhiệm của thương nhân trong cung ứng dịch vụ logistics theo pháp luật Việt Nam - TG.Nguyễn Ngọc Tuấn
[Đề án] Tuyển dụng người lao động nước ngoài làm việc tại Việt Nam và thực tiễn tại Thành phố Hồ Chí Minh - TG.Đinh Cao Tuấn
Bình luận (0)
Chưa có bình luận nào. Hãy là người đầu tiên!