BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH PHAN THỤC YẾN CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN HOẠT ĐỘNG PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN TẠI NGÂN HÀNG TNHH MỘT THÀNH VIÊN STANDARD CHARTERED (VIỆT NAM) LUẬN VĂN THẠC SĨ Ngành: Tài chính – Ngân hàng Mã số ngành: 8340201 Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2025 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH PHAN THỤC YẾN CÁC NHÂN TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN HOẠT ĐỘNG PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN TẠI NGÂN HÀNG TNHH MỘT THÀNH VIÊN STANDARD CHARTERED (VIỆT NAM) LUẬN VĂN THẠC SĨ Ngành: Tài chính – Ngân hàng Mã số ngành: 8340201 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. NGUYỄN VĂN NHẬT Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2025 i LỜI CAM ĐOAN Tôi tên Phan Thục Yến, là học viên cao học chuyên ngành Tài chính – Ngân hàng, Trường Đại học Ngân hàng Thành phố Hồ Chí Minh, xin cam đoan công trình nghiên cứu này là của tôi và do tôi thực hiện. Số liệu và kết quả nghiên cứu này chưa được công bố cho bất kỳ tổ chức hay đơn vị nào và cũng chưa được sử dụng cho bất kỳ hình thức bằng cấp nào. Các thông tin, dữ liệu khảo sát mà tôi sử dụng trong nghiên cứu này là hoàn toàn trung thực và có nguồn gốc rõ ràng./. Thành phố Hồ Chí Minh, tháng 9 năm 2025 Học viên Phan Thục Yến ii LỜI CẢM ƠN Trong suốt quá trình học tập và hoàn thành luận văn, tôi đã nhận được sự hỗ trợ quý báu cùng những lời động viên chân thành từ quý Thầy Cô, các anh chị đồng nghiệp, gia đình và bạn bè. Tôi xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến: TS. Nguyễn Văn Nhật, người đã tận tình hướng dẫn, đồng hành và hỗ trợ tôi xuyên suốt quá trình thực hiện luận văn – từ việc tìm kiếm tài liệu, xây dựng đề cương cho đến khi hoàn thiện nội dung nghiên cứu. Sự chỉ dẫn tận tâm và nghiêm túc của Thầy là nguồn động lực to lớn giúp tôi vượt qua những khó khăn trong quá trình học tập và nghiên cứu. Quý Thầy Cô Trường Đại học Ngân hàng, những người đã truyền đạt cho tôi không chỉ kiến thức chuyên môn mà còn chia sẻ những kinh nghiệm quý báu tron