i BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH HOÀNG THỊ BẢO VY KIỂM SOÁT GIAO DỊCH ĐÁNG NGỜ TRONG THỰC HIỆN GIAO DỊCH THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG Ở VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ Ngành: Luật kinh tế Mã số ngành: 8 38 01 07 Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2025 ii BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH HOÀNG THỊ BẢO VY KIỂM SOÁT GIAO DỊCH ĐÁNG NGỜ TRONG THỰC HIỆN GIAO DỊCH THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG Ở VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ Ngành: Luật kinh tế Mã số ngành: 8 38 01 07 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS VIÊN THẾ GIANG Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2025 i LỜI CAM ĐOAN Tôi HOÀNG THỊ BẢO VY xin cam đoan rằng luận văn này là công trình nghiên cứu của riêng tôi, được thực hiện dưới sự hướng dẫn khoa học của PGS.TS VIÊN THẾ GIANG. Các số liệu, kết quả nghiên cứu và nội dung trình bày trong luận văn là trung thực, không sao chép từ bất kỳ nguồn nào mà không được trích dẫn rõ ràng. Tôi chịu hoàn toàn trách nhiệm về tính xác thực và trung thực của các nội dung trong luận văn. Thành phố Hồ Chí Minh, ngày 25 tháng 04 năm 2025 Tác giả luận văn HOÀNG THỊ BẢO VY ii LỜI CẢM ƠN Trước tiên, tôi xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc đến PGS.TS Viên Thế Giang, người hướng dẫn khoa học của tôi, đã tận tình hướng dẫn, định hướng và hỗ trợ tôi trong suốt quá trình thực hiện luận văn. Sự tận tâm, kiến thức sâu rộng và những góp ý quý báu của Thầy đã giúp tôi hoàn thiện luận văn này một cách tốt nhất. Tôi xin gửi lời cảm ơn chân thành đến quý thầy cô trong Trường Đại học Ngân Hàng Thành phố Hồ Chí Minh đã truyền đạt những kiến thức quý giá, tạo điều kiện thuận lợi để tôi có thể hoàn thành chương trình học tập và nghiên cứu. Tôi cũng xin cảm ơn các đồng nghiệp, bạn bè đã chia sẻ, động viên và hỗ trợ tôi trong suốt quá trình thực hiện luận văn. Đặc biệt, tôi xin gửi lời tri ân sâu sắc đến gia đình, những người luôn là chỗ dựa vững chắc, tiếp thêm động lực