BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH NGÔ THỊ NGỌC YẾN QUẢN LÝ RỦI RO RỬA TIỀN TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN QUỐC TẾ VIỆT NAM (VIB) - CHI NHÁNH QUẬN 2 ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP Ngành: Tài chính – Ngân hàng Mã số ngành: 8340201 Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2025 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH NGÔ THỊ NGỌC YẾN QUẢN LÝ RỦI RO RỬA TIỀN TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN QUỐC TẾ VIỆT NAM (VIB) - CHI NHÁNH QUẬN 2 ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP Ngành: Tài chính – Ngân hàng Mã số ngành: 8340201 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. LÊ KIÊN CƯỜNG Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2025 i LỜI CAM ĐOAN Tôi khẳng định rằng luận văn này là thành quả từ quá trình nghiên cứu độc lập của bản thân, và toàn bộ nội dung trình bày trong luận văn được thực hiện một cách trung thực. Các số liệu và bảng biểu sử dụng trong quá trình phân tích và phát triển đề tài đã được thu thập từ nhiều nguồn tài liệu khác nhau, với thông tin nguồn được trích dẫn cụ thể trong phần tài liệu tham khảo hoặc chú thích dưới từng bảng biểu. Ngoài ra, các tài liệu bổ sung được sử dụng để làm rõ những luận điểm phân tích trong luận văn đã được đính kèm ở phần phụ lục, đồng thời ghi rõ nguồn gốc dữ liệu liên quan. Tác giả (Ký, ghi rõ họ tên) ii LỜI CẢM ƠN Trước hết, tôi xin gửi lời cảm ơn chân thành đến thầy cô giáo, những người đã tận tình giảng dạy và truyền đạt kiến thức trong suốt quá trình học tập tại trường. Đặc biệt, tôi xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc đến thầy TS Lê Kiên Cường, người đã luôn hỗ trợ, chỉ bảo tôi trong suốt quá trình thực hiện luận văn này. Những góp ý quý báu và sự nhiệt tình của thầy đã giúp tôi hoàn thành luận văn một cách tốt nhất. Tôi cũng xin cảm ơn các bạn bè, đồng nghiệp và những người thân yêu đã luôn động viên và ủng hộ tôi trong suốt thời gian qua. Mỗi lời khích lệ và sự đồng hành của các bạn là nguồn động viên lớn lao giúp tôi vượt qua những khó khăn, thử thách. Cuối cùng,