COPY Đề nghị ghi rõ nguồn: 1 | . c o m – . c o m S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Nghiệp vụ Chuyển tiền quốc tế (Những lưu ý + Tài liệu luật cần đọc) I. Lưu ý trong các giao dịch chuyển tiền: Nguyên tắc thực hiện nghiệp vụ TTQT: tất cả các giao dịch ngoại tệ TTQT đều chịu sự quản lý của pháp luật và các quy định về quản lý ngoại hối. Vì vậy, các chứng từ yêu cầu xuất trình nhằm mục đích chứng minh sự cần thiết và đúng đắn của hồ sơ giao dịch, đảm bảo ngân hàng và KH tuân thủ đúng quy định quản lý ngoại hối Việt Nam. Tuy nhiên, chúng ta cần nắm vững nguyên tắc: người chuyển tiền là ai, có có trách nhiệm gì trong việc phải chuyển trả tiền, đổi lại của việc trả tiền họ sẽ nhận được cái gì: - Hàng hóa  có giấy tờ chứng minh đã nhận được hàng hóa bằng tờ khai hải quan (kê khai đã nhận hàng); - Nếu là dịch vụ  chứng minh đã sử dụng dịch vụ (vé máy bay), chứng chỉ…, - Nếu chuyển tiền học tập  thẻ sinh viên, visa chứng minh đang học tập tại đó… - Nếu chuyển tiền thay cho du học sinh thì cần chứng minh mối quan hệ nhân thân giữa người chuyển tiền và người du học (bằng giấy khai sinh, sổ hộ khẩu…) 1. Hồ sơ chuyển tiền cá nhân: - Lệnh chuyển tiền (loại tiền tệ, số tiền cần chuyển bằng số, bằng chữ, số tài khoản của người chuyển tiền, tên người hưởng lợi, số tài khoản người hưởng lợi, tên và SWIFT code của ngân hàng hưởng lợi, chi tiết phí cần trả, chữ ký của chủ tài khoản đăng ký trên hệ thống…) - Thông tin về mối quan hệ/hợp đồng cơ sở: thông báo đóng học phí, hợp đồng cho tặng cá nhân, giấy chứng nhận nhân thân đang sinh sống/học tập tại nước ngoài, thông báo viện phí… Thông báo bằng tiếng Việt, tiếng Anh hoặc bản dịch thuật của văn phòng công chứng nếu giấy tờ không phải bằng tiếng Việt/tiếng Anh - Thông tin về người thụ hưởng: số tài khoản, tên chủ tài khoản, tên Ngân hàng hưởng lợi, thời gian cần chuyển, ghi rõ phương thức chuyển tiền bằng tiền (Telegraphic transfer) - Thông tin về người chuyển tiền: chứng minh nhân dân, hộ chiếu COPY Đề nghị ghi rõ nguồn: 2 | . c o m – . c o m S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N - Nếu chuyển tiền thay: giấy tờ chứng minh mối quan hệ nhân thân (giấy khai sinh, sổ hộ khẩu) hoặc giấy ủy quyền do người ở nước ngoài ủy quyền cho người cư trú tại Việt nam thực hiện giao dịch, giấy tờ này có xác nhận của cơ quan có thẩm quyền - Cam kết hoàn chứng từ còn thiếu * Các lưu ý trong giao dịch chuyển tiền cá nhân: - Số tiền chuyển tối đa/năm (theo quy định hiện hành):  học phí: theo thông báo cụ thể của nhà trường  sinh hoạt phí: theo thông báo của nhà trường, nếu không có thông báo, số tiền tối đa USD10,000.00/năm hoặc quy đổi tương đương  Mục đích chữa bệnh: theo dự tính chi phí của cơ sở khám chữa bệnh nước ngoài, ngoài số tiền viện phí đã thông báo, được phép chuyển tối đa 10,000.00USD.  trợ cấp nhân thân: tối đa 7,000.00USD/năm  thừa kế/định cư: tối đa 50,000.00USD/năm - Thân nhân: là những người có quan hệ ruột thịt, hôn nhân hoặc nuôi dưỡng với người có nhu cầu sử dụng ngoại tệ ở nước ngoài bao gồm: bố đẻ, bố nuôi, mẹ đẻ, mẹ nuôi, vợ chồng, con đẻ, con nuôi, anh chị em ruột, người giám hộ - Trường hợp doanh nghiệp có chức năng tư vấn du học chuyển thay cho học sinh thì cần có bản gốc hợp đồng ủy quyền giữa người đi học hoặc thân nhân của người đi học với doanh nghiệp về việc ủy quyền cho doanh nghiệp làm thủ tục mua, chuyển ngoại tệ ra nước ngoài - Các trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ (nộp tiền trước khi làm visa…) thì KH cần có cam kết hoàn chứng từ và phải hoàn lại chứng từ (bản sao visa…) để NH lưu giữ và hoàn thiện hồ sơ. - NH nước ngoài yêu cầu người chuyển tiền, người hưởng lợi đều phải có địa chỉ đầy đủ. Trường hợp chỉ viết tên nước (Việt Nam, Singapore…) có thể sẽ bị dừng ghi có và đề nghị cung cấp thêm thông tin. 2. Hồ sơ chuyển tiền doanh nghiệp: - Lệnh chuyển tiền (loại tiền tệ, số tiền cần chuyển bằng số, bằng chữ, số tài khoản của người chuyển tiền, tên người hưởng lợi, số tài khoản người hưởng lợi, tên và SWIFT code của ngân hàng hưởng lợi, chi tiết phí cần trả, chữ ký của chủ