Page 1
Facebook: @Dethivaonganhang www.facebook.com/dethivaonganhang Ví dụ về Gian lận trong nghiệp vụ ngân hàng 1/ Nghiệp vụ tín dụng: Không xuất toán tài sản bảo đảm khi khách hàng tất toán khoản vay 2/ Kế toán giao dịch tại quầy: Mở tài khoản tại NH: Hồ sơ pháp lý KH không hợp lệ? Sổ sách ghi chép không đầy đủ TRẢ LỜI TỪ THINGANHANG.com VD 1: Công ty Lan Anh vay vốn tại ngân hàng, khi công ty Lan anh tất toán khoản vay thì ngân hàng yêu cầu cty chi thêm 1 -2% khoản phí bảo đó là phí tất toán khoản vay. Khoản này tăng thu nhập cho ngân hàng nhưng là việc mà PGD có thể trục lợi từ khách hàng mà chi nhánh ko hay biết VD 2a: KH đến mở tài khoản chỉ mang Hộ chiếu, không mang CMND nhưng GDV vẫn đồng ý cho mở tài khoản chỉ cho scan hộ chiếu, trong khi đó hộ chiếu hoàn toàn dễ làm giả hơn CMND, và trong quy trình có yêu cầu phải cung cấp CMND, việc làm tắt và thiếu quy trình như GDV sẽ gây rủi ro trọng yếu khi KH đến giao dịch các lần tiếp theo VD 2b: Trong hồ sơ pháp lý của khách hàng có nêu là Công ty cổ phần; người đến mở tài khoản công ty và đại diện là Giám đốc công ty. Người đến giao dịch là Phó giám đốc công ty. Khách hàng Bổ sung thiếu Biên bản Họp HĐQT hoặc giấy uỷ quyền nhưng GDV vẫn cho Phó giám đốc công ty rút tiền từ tài khoản công ty với lý do Giám đốc bận đột xuất hoặc đi vắng. Đây là rủi ro trọng yếu do GDV đã không kiểm tra người có thẩm quyền được rút tiền với TK công ty. VD 3: Theo quy định KH đến rút tiền tại quầy phải ký và ghi rõ họ tên, ký và rút tiền trước camera tại quầy giao dịch. Tuy nhiên, ngày hôm đó khách hàng không đến được ngân hàng mà chỉ nhờ chồng mang Giấy rút tiền ra ngân hàng. www.JB.com.vn - www.giangblog.com - www.ThiNganHang.com Trang 1
Commentaires (0)
Aucun commentaire pour le moment. Soyez le premier !