Facebook: @ www.facebook.com/ www.JB.com.vn - - Trang 1 Ví dụ về Gian lận trong nghiệp vụ ngân hàng 1/ Nghiệp vụ tín dụng: Không xuất toán tài sản bảo đảm khi khách hàng tất toán khoản vay 2/ Kế toán giao dịch tại quầy:  Mở tài khoản tại NH: Hồ sơ pháp lý KH không hợp lệ?  Sổ sách ghi chép không đầy đủ TRẢ LỜI TỪ VD 1: Công ty Lan Anh vay vốn tại ngân hàng, khi công ty Lan anh tất toán khoản vay thì ngân hàng yêu cầu cty chi thêm 1 -2% khoản phí bảo đó là phí tất toán khoản vay. Khoản này tăng thu nhập cho ngân hàng nhưng là việc mà PGD có thể trục lợi từ khách hàng mà chi nhánh ko hay biết VD 2a: KH đến mở tài khoản chỉ mang Hộ chiếu, không mang CMND nhưng GDV vẫn đồng ý cho mở tài khoản chỉ cho scan hộ chiếu, trong khi đó hộ chiếu hoàn toàn dễ làm giả hơn CMND, và trong quy trình có yêu cầu phải cung cấp CMND, việc làm tắt và thiếu quy trình như GDV sẽ gây rủi ro trọng yếu khi KH đến giao dịch các lần tiếp theo VD 2b: Trong hồ sơ pháp lý của khách hàng có nêu là Công ty cổ phần; người đến mở tài khoản công ty và đại diện là Giám đốc công ty. Người đến giao dịch là Phó giám đốc công ty. Khách hàng Bổ sung thiếu Biên bản Họp HĐQT hoặc giấy uỷ quyền nhưng GDV vẫn cho Phó giám đốc công ty rút tiền từ tài khoản công ty với lý do Giám đốc bận đột xuất hoặc đi vắng. Đây là rủi ro trọng yếu do GDV đã không kiểm tra người có thẩm quyền được rút tiền với TK công ty. VD 3: Theo quy định KH đến rút tiền tại quầy phải ký và ghi rõ họ tên, ký và rút tiền trước camera tại quầy giao dịch. Tuy nhiên, ngày hôm đó khách hàng không đến được ngân hàng mà chỉ nhờ chồng mang Giấy rút tiền ra ngân hàng. Facebook: @ www.facebook.com/ www.JB.com.vn - - Trang 2 Trên giấy rút tiền chỉ có chữ ký, không ghi rõ họ tên. Đây là gian lận có thể do chồng của khách hàng lợi dụng rút tiền từ vợ, rủi ro xảy ra là ngân hàng có thể phải bồi hoàn 100% số tiền đã chi cho người chồng. DANH SÁCH CÁC ẤN PHẨM Cẩm nang Thanh toán quốc tế Cẩm nang Giao dịch viên ngân hàng Cẩm nang dành cho Tín dụng - Quan hệ khách hàng Sách ôn phỏng vấn vào ngân hàng Tuyển tập đề thi vào các ngân hàng (Tín dụng - Giao dịch viên - Kế toán - Thanh toán quốc tế) Sách ôn thi MB - Ngân hàng Quân Đội Sách ôn thi phỏng vấn Vietinbank - Ngân hàng Công thương Việt Nam Sách ôn thi Vietcombank - Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam Sách ôn thi phỏng vấn Agribank - Ngân hàng nông nghiệp và phát Sách ôn thi phỏng vấn BIDV - Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Sách ôn thi HDBank - Ngân hàng Phát triển nhà TP.Hồ Chí Sách ôn thi Sacombank - Ngân hàng Sài Gòn Thương Facebook: @ www.facebook.com/ www.JB.com.vn - - Trang 3 triển nông thôn Minh Tín Sách ôn thi Viettel - Tập đoàn viễn thông quân đội Tuyển tập câu hỏi Anh Văn thi ngân hàng 300 câu phỏng vấn Tín dụng - QHKH và Trả lời mẫu Cẩm nang thi GSAT vào Tập đoàn nước ngoài (Samsung) 100 câu hỏi thi Giao dịch viên - Kế toán - Ngân quỹ (2015-2016) (Có Đáp án) 60 Lý do nghỉ việc để thuyết phục nhà tuyển dụng (Có Trả lời mẫu) Đáp án 80 câu trắc nghiệm Tín dụng - Thi ngân hàng 2017 Bộ câu hỏi phỏng vấn Giao dịch viên và trả lời mẫu (90 câu) XEM THÊM 25 bài dịch tiếng Anh ngân hàng + 02 bài dịch PV vietinbank Giải Đề thi nghiệp vụ Giao dịch viên ACB (NH Á Châu) (35 câu) Đề thi tín dụng Loan CSR vào ACB (Full) (kèm Đáp án chi tiết) [ Và còn rất nhiều Sách - Tài liệu khác] CÁCH THỨC MUA & THANH TOÁN - XEM TẠI ĐÂY Mọi thắc mắc xin liên hệ Mr Nguyễn Lê Giang - ĐT: 0888.888.713 - 098.939.0127 Facebook: fb.com/legiang127 | Facebook 2: fb.com/giang.banker o Site: jb.com.vn | | o Fanpage: fb.com/ o Group: fb.com/groups/4banker

… Download the original file to read the full document.