BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH ĐẶNG THỊ XUÂN THU PHÂN TÍCH RỦI RO ĐỐI VỚI QUY TRÌNH ĐỊNH DANH ĐIỆN TỬ KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN (EKYC) TẠI NGÂN HÀNG TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN SHINHAN VIỆT NAM ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng Mã số chuyên ngành: 8340201 Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2024 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH ĐẶNG THỊ XUÂN THU PHÂN TÍCH RỦI RO ĐỐI VỚI QUY TRÌNH ĐỊNH DANH ĐIỆN TỬ KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN (EKYC) TẠI NGÂN HÀNG TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN MỘT THÀNH VIÊN SHINHAN VIỆT NAM ĐỀ ÁN TỐT NGHIỆP Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng Mã số chuyên ngành: 8340201 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: 1: TS. NGUYỄN THỊ MAI HƯƠNG Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2024 i LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan Đề án tốt nghiệp của chương trình thạc sĩ định hướng ứng dụng với chủ đề : Phân tích rủi ro đối với quy trình định danh điện tử khách hàng cá nhân (eKYC) tại Ngân hàng trách nhiệm hữu hạn một thành viên Shihan Việt Nam. Đây là công trình nghiên cứu, thực tập, trải nghiệm và thực hiện độc lập của tôi. Các số liệu, kết quả được nêu trong Đề án tốt nghiệp là trung thực và có nguồn gốc rõ ràng. Các giải pháp và khuyến nghị đưa ra trong báo cáo được rút ra từ các cơ sở lý luận và quá trình nghiên cứu thực tiễn trong quá trình làm việc và nghiên cứu tại đơn vị. Em xin cam kết và chịu trách nhiệm hoàn toàn về tính chính xác và độ tin cậy của các kết quả nghiên cứu trong đề án này. Thành phố Hồ Chí Minh, tháng 06 năm 2024. Tác giả Đặng Thị Xuân Thu ii LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên, em xin trân trọng cảm ơn Ban Giám Hiệu cùng toàn thể Quý thầy cô công tác tại khoa Sau Đại Học của trường Đại học Ngân hàng TPHCM đã tận tình truyền đạt kiến thức quý báu và hướng dẫn em trong suốt thời gian học tập và nghiện cứu tại trường. Để thực hiện và hoàn thành chương trình học Thạc sĩ tại trường Đại học Ngân hàng TPHCM, em muốn bày tỏ lòng biết ơn đến giảng viên hướng