1쪽
Facebook: @Dethivaonganhang www.facebook.com/dethivaonganhang QUY ĐỊNH THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN BẰNG VND TRONG HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM MỤC LỤC Chương I............................................................................................................................................1 QUY ĐỊNH CHUNG ........................................................................................................................1 Điều 1. Mục đích.......................................................................................................................1 Điều 2. Phạm vi và đối tượng áp dụng ......................................................................................1 Điều 3. Các tài liệu liên quan ....................................................................................................1 Điều 4. Giải thích từ ngữ và các từ viết tắt................................................................................3 Điều 5. Trách nhiệm của các Đơn vị liên quan .........................................................................6 Điều 6. Các hành vi bị cấm trong hoạt động thanh toán, chuyển tiền VND...........................11 Chương II.........................................................................................................................................12 QUY ĐỊNH CỤ THỂ......................................................................................................................12 Mục 1. Dịch vụ thanh toán, chuyển tiền......................................................................................12 Điều 7. Dịch vụ chuyển tiền....................................................................................................12 Điều 8. Dịch vụ Ủy nhiệm chi.................................................................................................13 Điều 9. Dịch vụ thanh toán tự động.........................................................................................13 Điều 10. Thanh toán trực tuyến...............................................................................................14 Điều 11. Dịch vụ thanh toán ủy nhiệm thu..............................................................................14 www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N
2쪽
Facebook: @Dethivaonganhang www.facebook.com/dethivaonganhang Điều 12. Dịch vụ thu hộ ..........................................................................................................15 Điều 13. Dịch vụ thu Ngân sách Nhà nước.............................................................................15 Điều 14. Dịch vụ thanh toán hóa đơn......................................................................................16 Điều 15. Dịch vụ Chi hộ..........................................................................................................16 Mục 2. Quyền hạn và trách nhiệm của các bên ...........................................................................16 tham gia thanh toán, chuyển tiền .................................................................................................16 Điều 16. Quyền hạn và trách nhiệm của Khách hàng .............................................................16 Điều 17. Quyền hạn và trách nhiệm của Tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán....17 Điều 18. Quyền hạn và trách nhiệm của Ngân hàng Công thương.........................................19 Mục 3. Cung ứng dịch vụ thanh toán ..........................................................................................20 Điều 19. Đối tượng khách hàng...............................................................................................20 Điều 20. Cung ứng dịch vụ thanh toán....................................................................................21 Điều 21. Hợp tác với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán ............................22 Điều 22. Chứng từ thanh toán .................................................................................................22 Điều 23. Phí dịch vụ................................................................................................................23 Điều 24 . Xử lý giao dịch thanh toán.......................................................................................24 Mục 4. Tra soát và xử lý sai sót...................................................................................................26 Điều 25. Tra soát .....................................................................................................................26 Điều 26. Xử lý sai sót..............................................................................................................27 Mục 5. Luân chuyển chứng từ, lưu trữ và báo cáo......................................................................27 Điều 27. Luân chuyển chứng từ thanh toán.............................................................................27 Điều 28. Lưu trữ chứng từ thanh toán, chuyển tiền.................................................................28 Điều 29. Báo cáo .....................................................................................................................29 Mục 6. Quản lý và giám sát hệ thống thanh toán, chuyển tiền....................................................29 Điều 30. Các hệ thống thanh toán, chuyển tiền NHCT tham gia hoặc tổ chức vận hành .......29 Điều 31. Quản lý hệ thống thanh toán.....................................................................................30 Điều 32. Giám sát hệ thống thanh toán, chuyển tiền...............................................................32 Điều 33. Đối chiếu và quyết toán ............................................................................................33 Mục 7. Quản trị hoạt động thanh toán, chuyển tiền ....................................................................34 Điều 34. Quản trị hiệu quả hoạt động thanh toán, chuyển tiền ...............................................34 Điều 35. Quản lý rủi ro hoạt động trong thanh toán, chuyển tiền...........................................35 Điều 36. Chia sẻ lợi ích hoạt động thanh toán, chuyển tiền....................................................35 www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N
3쪽
Facebook: @Dethivaonganhang www.facebook.com/dethivaonganhang Chương III .......................................................................................................................................36 ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH ............................................................................................................36 Điều 37. Xử lý vi phạm ...........................................................................................................36 Điều 38. Hiệu lực thi hành.......................................................................................................36 Điều 39. Tổ chức thực hiện .....................................................................................................37 www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N
4쪽
Facebook: @Dethivaonganhang www.facebook.com/dethivaonganhang QUY ĐỊNH THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN BẰNG VND TRONG HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM (Ban hành kèm theo Quyết định số 1699 /2015/QĐ-HĐQT-NHCT65 ngày 18 tháng 12 năm 2015 của Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam) Chương I QUY ĐỊNH CHUNG Điều 1. Mục đích 1.1. Quy định các nguyên tắc về cung ứng và sử dụng dịch vụ thanh toán, chuyển tiền; tổ chức thực hiện, quản lý, giám sát hoạt động thanh toán, chuyển tiền bằng đồng Việt Nam nhằm đảm bảo hoạt động thanh toán của Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam được thực hiện ổn định, an toàn, hiệu quả và tuân thủ quy định của pháp luật về hoạt động thanh toán; 1.2. Quy định trách nhiệm, quyền hạn của các tổ chức, cá nhân liên quan đến hoạt động thanh toán, chuyển tiền bằng đồng Việt Nam trong hệ thống Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam. Điều 2. Phạm vi và đối tượng áp dụng 2.1. Phạm vi áp dụng Quy định này áp dụng đối với hoạt động cung ứng và sử dụng dịch vụ thanh toán, chuyển tiền; tổ chức thực hiện, quản lý, giám sát hoạt động thanh toán, chuyển tiền bằng đồng Việt Nam trong hệ thống Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam tại lãnh thổ Việt Nam. 2.2. Đối tượng áp dụng - Các Phòng/ Ban/Trung tâm thuộc Trụ sở chính; - Chi nhánh, Phòng Giao dịch trong hệ thống Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam trong lãnh thổ Việt Nam. Điều 3. Các tài liệu liên quan - Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 được Quốc hội ban hành ngày 6/6/2010; - Luật Giao dịch điện tử số 51/2005/QH11 được Quốc hội ban hành ngày 9/11/2005; www.ThiNganHang.com S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang 1
앞 4페이지만 표시됩니다. 전체를 보려면 자료를 다운로드하세요.
댓글 (0)
댓글이 없습니다. 첫 댓글을 남겨보세요!