[LV thạc sĩ] Tác Động Của Cấu Trúc Sở Hữu Đến Rủi Ro Tín Dụng Của Vietcombank - TG.Bùi Thu Thảo
- ページ数
- 174
- 形式
- サイズ
- 3.8 MB
- 年
- 2026
- Trường
- Đại học Ngân hàng TP. HCM
- 閲覧数
- 0
- コメント
- 0
- Lượt tải
- 0
プレビューを生成中...
Luận văn phân tích tác động của cấu trúc sở hữu đến rủi ro tín dụng tại 26 ngân hàng thương mại Việt Nam giai đoạn 2015-2024, sử dụng dữ liệu báo cáo tài chính hợp nhất và phương pháp hồi quy FGLS, S.GMM.
- ドキュメント名
- [LV thạc sĩ] Tác Động Của Cấu Trúc Sở Hữu Đến Rủi Ro Tín Dụng Của Vietcombank - TG.Bùi Thu Thảo
- 学校 / コース
- Đại học Ngân hàng TP. HCM · Tài chính Ngân hàng
- 著者（ドキュメント内）
- Bùi Thu Thảo
- 内容
- Luận văn phân tích mối quan hệ giữa cấu trúc sở hữu và rủi ro tín dụng tại các NHTM Việt Nam, đưa ra các khuyến nghị về tái cấu trúc sở hữu và giám sát ngân hàng.
- 目次
- CHƯƠNG 1. GIỚI THIỆU NGHIÊN CỨU
- 1.1. Lý do chọn đề tài
- 1.2. Mục tiêu nghiên cứu
- 1.2.1. Mục tiêu tổng quát
- 1.2.2. Mục tiêu cụ thể
- 1.3. Câu hỏi nghiên cứu
- 1.4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
- 1.4.1. Đối tượng nghiên cứu
- 1.4.2. Phạm vi nghiên cứu
- 1.5. Phương pháp nghiên cứu
- 1.6. Đóng góp của đề tài
- 1.7. Kết cấu của đề tài
- TÓM TẮT CHƯƠNG 1
- CHƯƠNG 2. CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ TỔNG QUAN CÁC NGHIÊN CỨU TRƯỚC
- 2.1. Cơ sở lý thuyết về cấu trúc sở hữu
- 2.1.1. Khái niệm cấu trúc sở hữu
- 2.1.2. Lý thuyết đại diện (Agency Theory)
- 2.1.3. Lý thuyết quản lý (Stewardship Theory)
- 2.1.4. Lý thuyết kì vọng (Expectancy theory)
- 2.1.5. Phân loại cấu trúc sở hữu
- 2.1.6. Phương pháp đo lường cấu trúc sở hữu theo phân loại
- 2.1.6.1. Cấu trúc sở hữu Nhà nước
- 2.1.6.2. Cấu trúc sở hữu nước ngoài
- 2.2. Cơ sở lý thuyết về rủi ro tín dụng
- 2.2.1. Khái niệm rủi ro tín dụng
- 2.2.2. Nguyên nhân phát sinh rủi ro tín dụng
- 2.2.3. Ảnh hưởng của rủi ro tín dụng
- 2.2.4. Các chỉ tiêu đánh giá rủi ro tín dụng
- 2.3. Tổng quan các nghiên cứu trong và ngoài nước
- 2.3.1. Tổng quan các nghiên cứu trong nước
- 2.3.2. Tổng quan các nghiên cứu nước ngoài
- 2.4. Hạn chế của các nghiên cứu trước
- TÓM TẮT CHƯƠNG 2
- CHƯƠNG 3. PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
- 3.1. Quy trình nghiên cứu và phương pháp nghiên cứu
- 3.1.1. Quy trình nghiên cứu
- 3.1.2. Phương pháp nghiên cứu
- 3.1.2.1. Phương pháp nghiên cứu định tính
- 3.1.2.2. Phương pháp nghiên cứu định lượng
- 3.2. Mô hình nghiên cứu
- 3.2.1. Khái quát mô hình nghiên cứu
- 3.2.2. Giải thích các biến
- 3.3. Giả thuyết nghiên cứu
- 3.3.1. Biến phụ thuộc
- 3.3.1.1. Tỷ lệ nợ xấu (NPLR)
- 3.3.1.2. Tỷ lệ trích lập dự phòng rủi ro tín dụng (LLPR)
- 3.3.2. Biến độc lập
- 3.3.2.1. Sở hữu Nhà nước (GO)
- 3.3.2.2. Sở hữu nước ngoài (FO):
- 3.3.2.3. Biến động sở hữu nước ngoài (FFO):
- 3.3.2.4. Quy mô ngân hàng (SIZE):
- 3.3.2.5. Tốc độ tăng trưởng tín dụng (CG):
- 3.3.2.6. Tỷ lệ sử dụng đòn bẩy tài chính (FLR):
- 3.3.2.7. Tỷ lệ lạm phát (INFR):
- 3.3.2.8. Tăng trưởng tổng sản phẩm quốc dân (GDPR):
- 3.3. Nguồn dữ liệu và dấu kỳ vọng cho nghiên cứu
- 3.4. Các kiểm định trong mô hình
- TÓM TẮT CHƯƠNG 3
- CHƯƠNG 4. THẢO LUẬN KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU
- 4.1. Thực trạng cấu trúc sở hữu và rủi ro tín dụng của các NHTM Việt Nam trong khoảng thời gian nghiên cứu
- 4.1.1. Thực trạng cấu trúc sở hữu tại các NHTM Việt Nam
- 4.1.2. Thực trạng rủi ro tín dụng tại các NHTM Việt Nam
- 4.2. Thống kê mô tả
- 4.2.1. Chỉ số về rủi ro tín dụng
- 4.2.2. Chỉ số về cấu trúc sở hữu
- 4.2.3. Chỉ số khác về ngân hàng và vĩ mô
- 4.3. Phân tích tương quan
- 4.4. Phân tích hồi quy
- 4.4.2. Phân tích hồi quy theo biến tỷ lệ nợ xấu (NPLR)
- 4.5. Lựa chọn mô hình phù hợp
- 4.5.1. Lựa chọn mô hình phù hợp đối với biến tỷ lệ trích lập dự phòng rủi ro tín dụng (LLPR)
- 4.5.2. Lựa chọn mô hình phù hợp đối với biến tỷ lệ nợ xấu (NPLR)
- 4.6. Kiểm định sự phù hợp của mô hình
- 4.6.1. Kiểm định hiện tượng đa cộng tuyến
- 4.6.2. Kiểm định hiện tượng tự tương quan
- 4.6.3. Kiểm định hiện tượng phương sai sai số thay đổi
- 4.7. Khắc phục khuyết tật mô hình bằng phương pháp FGLS và S.GMM
- 4.8. Thảo luận kết quả nghiên cứu
- 4.8.1. Thảo luận về các biến thể hiện cho cơ cấu sở hữu
- 4.8.2. Thảo luận về các biến kiểm soát nội bộ và vĩ mô
- 4.9. Kết quả kiểm định các giả thuyết đặt ra cho nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 4
- CHƯƠNG 5. KẾT LUẬN VÀ KHUYẾN NGHỊ
- 5.1. Kết luận
- 5.2. Khuyến nghị
- 5.2.1. Khuyến nghị về cơ cấu sở hữu nhà nước (GO)
- 5.2.2. Khuyến nghị về cơ cấu sở hữu nước ngoài (FO)
- 5.2.3. Khuyến nghị về biến động cơ cấu sở hữu nước ngoài (FFO)
- 5.2.4. Khuyến nghị về nhóm biến kiểm soát nội bộ và vĩ mô
- 5.3. Hạn chế của đề tài
- 5.4. Định hướng các nghiên cứu tiếp theo
- TÓM TẮT CHƯƠNG 5
- REFERENCES
- PHỤ LỤC
- Bảng 2.1: Bảng tóm tắt các đề tài nghiên cứu trong và ngoài nước có liên quan
- Bảng 3.1: Các biến sử dụng trong mô hình nghiên cứu
- ページ数
- 174 ページ
- アップロード者
- dlthuy6644
説明
Trích nội dung tài liệu
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP. HỒ CHÍ MINH BÙI THU THẢO TÁC ĐỘNG CỦA CẤU TRÚC SỞ HỮU ĐẾN RỦI RO TÍN DỤNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ Ngành: Tài chính - Ngân hàng Mã số ngành: 8 34 02 01 Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2026 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP. HỒ CHÍ MINH BÙI THU THẢO TÁC ĐỘNG CỦA CẤU TRÚC SỞ HỮU ĐẾN RỦI RO TÍN DỤNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng Mã số ngành: 8 34 02 01 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. PHẠM HẢI NAM TP. HỒ CHÍ MINH, NĂM 2026 i LỜI CAM ĐOAN Luận văn này là kết quả của quá trình nghiên cứu độc lập do chính tác giả thực hiện. Toàn bộ những phân tích, đánh giá và kết quả được trình bày trong luận văn đều phản ánh trung thực quá trình nghiên cứu. Ngoài những nội dung do tác giả trực tiếp nghiên cứu, luận văn có sử dụng và tham khảo một số công trình, tài liệu đã được công bố trước đây cũng như kết quả nghiên cứu của các tác giả khác. Những nội dung này đều được trích dẫn, ghi rõ nguồn gốc và tuân thủ đầy đủ các quy định về đạo đức học thuật và tính minh bạch trong nghiên cứu. TP. Hồ Chí Minh, ngày … tháng … năm 2026 Tác giả Bùi Thu Thảo ii LỜI CẢM ƠN Trong thời gian học tập tại Trường Đại học Ngân hàng TP. Hồ Chí Minh, em đã tiếp thu được nhiều kiến thức bổ ích về Tài chính – Ngân hàng. Đây là nền tảng quan trọng giúp em mở rộng tư duy, tiếp cận và kế thừa các nghiên cứu trước, tạo cơ sở để thực hiện đề tài luận văn này. Trước hết, em xin bày tỏ lòng biết ơn chân thành đến tập thể quý thầy cô giảng viên của trường - những người đã tận tâm giảng dạy, truyền đạt cho em không chỉ kiến thức chuyên môn nền tảng về kinh tế - tài chính mà còn là những người đã chia sẻ những kinh nghiệm thực tiễn quý báu cho em trong suốt quá trình học tập. Em xin trân trọng gửi lời cảm ơn sâu sắc đến giảng viên hướng dẫn – thầy Phạm Hải Nam, người đã tận tình định hướng và
よくある質問
このドキュメントをダウンロードするにはどうすればよいですか？
ドキュメント「[LV thạc sĩ] Tác Động Của Cấu Trúc Sở Hữu Đến Rủi Ro Tín Dụng Của Vietcombank - TG.Bùi Thu Thảo」の価格は 85,000đ です。PayOSでウォレットにチャージし、「ダウンロード」をクリックして元のファイルを購入・保存してください。
このドキュメントは何ページありますか？
このドキュメントは 174 ページあります（Tài chính Ngân hàng コース用）。ダウンロードする前にオンラインでプレビューできます。
ダウンロードする前にプレビューできますか？
はい。このページにあるオンラインリーダーでドキュメントをプレビューし（最初の数ページ）、その後ダウンロードするかどうかを決めることができます。
[LV thạc sĩ] Tác Động Của Cấu Trúc Sở Hữu Đến Rủi Ro Tín Dụng Của Vietcombank - TG.Bùi Thu Thảo
プレビューを生成中...
Trích nội dung tài liệu
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP. HỒ CHÍ MINH BÙI THU THẢO TÁC ĐỘNG CỦA CẤU TRÚC SỞ HỮU ĐẾN RỦI RO TÍN DỤNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ Ngành: Tài chính - Ngân hàng Mã số ngành: 8 34 02 01 Thành phố Hồ Chí Minh - Năm 2026 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP. HỒ CHÍ MINH BÙI THU THẢO TÁC ĐỘNG CỦA CẤU TRÚC SỞ HỮU ĐẾN RỦI RO TÍN DỤNG CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ Chuyên ngành: Tài chính - Ngân hàng Mã số ngành: 8 34 02 01 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. PHẠM HẢI NAM TP. HỒ CHÍ MINH, NĂM 2026 i LỜI CAM ĐOAN Luận văn này là kết quả của quá trình nghiên cứu độc lập do chính tác giả thực hiện. Toàn bộ những phân tích, đánh giá và kết quả được trình bày trong luận văn đều phản ánh trung thực quá trình nghiên cứu. Ngoài những nội dung do tác giả trực tiếp nghiên cứu, luận văn có sử dụng và tham khảo một số công trình, tài liệu đã được công bố trước đây cũng như kết quả nghiên cứu của các tác giả khác. Những nội dung này đều được trích dẫn, ghi rõ nguồn gốc và tuân thủ đầy đủ các quy định về đạo đức học thuật và tính minh bạch trong nghiên cứu. TP. Hồ Chí Minh, ngày … tháng … năm 2026 Tác giả Bùi Thu Thảo ii LỜI CẢM ƠN Trong thời gian học tập tại Trường Đại học Ngân hàng TP. Hồ Chí Minh, em đã tiếp thu được nhiều kiến thức bổ ích về Tài chính – Ngân hàng. Đây là nền tảng quan trọng giúp em mở rộng tư duy, tiếp cận và kế thừa các nghiên cứu trước, tạo cơ sở để thực hiện đề tài luận văn này. Trước hết, em xin bày tỏ lòng biết ơn chân thành đến tập thể quý thầy cô giảng viên của trường - những người đã tận tâm giảng dạy, truyền đạt cho em không chỉ kiến thức chuyên môn nền tảng về kinh tế - tài chính mà còn là những người đã chia sẻ những kinh nghiệm thực tiễn quý báu cho em trong suốt quá trình học tập. Em xin trân trọng gửi lời cảm ơn sâu sắc đến giảng viên hướng dẫn – thầy Phạm Hải Nam, người đã tận tình định hướng và
- ドキュメント名
- [LV thạc sĩ] Tác Động Của Cấu Trúc Sở Hữu Đến Rủi Ro Tín Dụng Của Vietcombank - TG.Bùi Thu Thảo
- 学校 / コース
- Đại học Ngân hàng TP. HCM · Tài chính Ngân hàng
- 著者（ドキュメント内）
- Bùi Thu Thảo
- 内容
- Luận văn phân tích mối quan hệ giữa cấu trúc sở hữu và rủi ro tín dụng tại các NHTM Việt Nam, đưa ra các khuyến nghị về tái cấu trúc sở hữu và giám sát ngân hàng.
- 目次
- CHƯƠNG 1. GIỚI THIỆU NGHIÊN CỨU
- 1.1. Lý do chọn đề tài
- 1.2. Mục tiêu nghiên cứu
- 1.2.1. Mục tiêu tổng quát
- 1.2.2. Mục tiêu cụ thể
- 1.3. Câu hỏi nghiên cứu
- 1.4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
- 1.4.1. Đối tượng nghiên cứu
- 1.4.2. Phạm vi nghiên cứu
- 1.5. Phương pháp nghiên cứu
- 1.6. Đóng góp của đề tài
- 1.7. Kết cấu của đề tài
- TÓM TẮT CHƯƠNG 1
- CHƯƠNG 2. CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ TỔNG QUAN CÁC NGHIÊN CỨU TRƯỚC
- 2.1. Cơ sở lý thuyết về cấu trúc sở hữu
- 2.1.1. Khái niệm cấu trúc sở hữu
- 2.1.2. Lý thuyết đại diện (Agency Theory)
- 2.1.3. Lý thuyết quản lý (Stewardship Theory)
- 2.1.4. Lý thuyết kì vọng (Expectancy theory)
- 2.1.5. Phân loại cấu trúc sở hữu
- 2.1.6. Phương pháp đo lường cấu trúc sở hữu theo phân loại
- 2.1.6.1. Cấu trúc sở hữu Nhà nước
- 2.1.6.2. Cấu trúc sở hữu nước ngoài
- 2.2. Cơ sở lý thuyết về rủi ro tín dụng
- 2.2.1. Khái niệm rủi ro tín dụng
- 2.2.2. Nguyên nhân phát sinh rủi ro tín dụng
- 2.2.3. Ảnh hưởng của rủi ro tín dụng
- 2.2.4. Các chỉ tiêu đánh giá rủi ro tín dụng
- 2.3. Tổng quan các nghiên cứu trong và ngoài nước
- 2.3.1. Tổng quan các nghiên cứu trong nước
- 2.3.2. Tổng quan các nghiên cứu nước ngoài
- 2.4. Hạn chế của các nghiên cứu trước
- TÓM TẮT CHƯƠNG 2
- CHƯƠNG 3. PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
- 3.1. Quy trình nghiên cứu và phương pháp nghiên cứu
- 3.1.1. Quy trình nghiên cứu
- 3.1.2. Phương pháp nghiên cứu
- 3.1.2.1. Phương pháp nghiên cứu định tính
- 3.1.2.2. Phương pháp nghiên cứu định lượng
- 3.2. Mô hình nghiên cứu
- 3.2.1. Khái quát mô hình nghiên cứu
- 3.2.2. Giải thích các biến
- 3.3. Giả thuyết nghiên cứu
- 3.3.1. Biến phụ thuộc
- 3.3.1.1. Tỷ lệ nợ xấu (NPLR)
- 3.3.1.2. Tỷ lệ trích lập dự phòng rủi ro tín dụng (LLPR)
- 3.3.2. Biến độc lập
- 3.3.2.1. Sở hữu Nhà nước (GO)
- 3.3.2.2. Sở hữu nước ngoài (FO):
- 3.3.2.3. Biến động sở hữu nước ngoài (FFO):
- 3.3.2.4. Quy mô ngân hàng (SIZE):
- 3.3.2.5. Tốc độ tăng trưởng tín dụng (CG):
- 3.3.2.6. Tỷ lệ sử dụng đòn bẩy tài chính (FLR):
- 3.3.2.7. Tỷ lệ lạm phát (INFR):
- 3.3.2.8. Tăng trưởng tổng sản phẩm quốc dân (GDPR):
- 3.3. Nguồn dữ liệu và dấu kỳ vọng cho nghiên cứu
- 3.4. Các kiểm định trong mô hình
- TÓM TẮT CHƯƠNG 3
- CHƯƠNG 4. THẢO LUẬN KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU
- 4.1. Thực trạng cấu trúc sở hữu và rủi ro tín dụng của các NHTM Việt Nam trong khoảng thời gian nghiên cứu
- 4.1.1. Thực trạng cấu trúc sở hữu tại các NHTM Việt Nam
- 4.1.2. Thực trạng rủi ro tín dụng tại các NHTM Việt Nam
- 4.2. Thống kê mô tả
- 4.2.1. Chỉ số về rủi ro tín dụng
- 4.2.2. Chỉ số về cấu trúc sở hữu
- 4.2.3. Chỉ số khác về ngân hàng và vĩ mô
- 4.3. Phân tích tương quan
- 4.4. Phân tích hồi quy
- 4.4.2. Phân tích hồi quy theo biến tỷ lệ nợ xấu (NPLR)
- 4.5. Lựa chọn mô hình phù hợp
- 4.5.1. Lựa chọn mô hình phù hợp đối với biến tỷ lệ trích lập dự phòng rủi ro tín dụng (LLPR)
- 4.5.2. Lựa chọn mô hình phù hợp đối với biến tỷ lệ nợ xấu (NPLR)
- 4.6. Kiểm định sự phù hợp của mô hình
- 4.6.1. Kiểm định hiện tượng đa cộng tuyến
- 4.6.2. Kiểm định hiện tượng tự tương quan
- 4.6.3. Kiểm định hiện tượng phương sai sai số thay đổi
- 4.7. Khắc phục khuyết tật mô hình bằng phương pháp FGLS và S.GMM
- 4.8. Thảo luận kết quả nghiên cứu
- 4.8.1. Thảo luận về các biến thể hiện cho cơ cấu sở hữu
- 4.8.2. Thảo luận về các biến kiểm soát nội bộ và vĩ mô
- 4.9. Kết quả kiểm định các giả thuyết đặt ra cho nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 4
- CHƯƠNG 5. KẾT LUẬN VÀ KHUYẾN NGHỊ
- 5.1. Kết luận
- 5.2. Khuyến nghị
- 5.2.1. Khuyến nghị về cơ cấu sở hữu nhà nước (GO)
- 5.2.2. Khuyến nghị về cơ cấu sở hữu nước ngoài (FO)
- 5.2.3. Khuyến nghị về biến động cơ cấu sở hữu nước ngoài (FFO)
- 5.2.4. Khuyến nghị về nhóm biến kiểm soát nội bộ và vĩ mô
- 5.3. Hạn chế của đề tài
- 5.4. Định hướng các nghiên cứu tiếp theo
- TÓM TẮT CHƯƠNG 5
- REFERENCES
- PHỤ LỤC
- Bảng 2.1: Bảng tóm tắt các đề tài nghiên cứu trong và ngoài nước có liên quan
- Bảng 3.1: Các biến sử dụng trong mô hình nghiên cứu
- ページ数
- 174 ページ
- アップロード者
- dlthuy6644
コメント (0)
まだコメントはありません。最初のコメントを書きましょう！
[Đề án] Đo lường hiệu quả hợp lực chi phí trong hoạt động Mua bán và Sáp nhập các NHTM Việt Nam giai đoạn 2011-2024 -TG.Nguyễn Thị Tuyết Vân
[Đề án] Những nhân tố thúc đẩy tăng trưởng tín dụng tại các ngân hàng thương mại Việt Nam - TG.Trần Ngọc Phương Thanh
[Đề án] Kiểm soát rủi ro gian lận BC tài chính thông qua hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ tập trung tại Ngân hàng TMCP ĐT và PT VN - TG.Lê Trương Trọng Duy
[Đề án] Tác động của đa dạng hóa danh mục cho vay đến sự ổn định của các NHTM VN: Vai trò điều tiết của cấu trúc thị trường - TG.Nguyễn Dương Phước Duyên
[Đề án] Quản trị rủi ro trong hoạt động tín dụng tại ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) - TG.Trần Nhật Anh Thư
[LV thạc sĩ] Điều kiện kinh doanh trang thiết bị y tế theo pháp luật Việt Nam - TG.Trần Thị Kim Thoa
[Đồ án] Pháp luật lao động về quấy rối tình dục và phòng, chống quấy rối tình dục tại nơi làm việc - TG.Trần Thị Ngọc Phương
[Đề án] Giao kết hợp đồng lao động theo pháp luật Việt Nam và thực tiễn giao kết hợp đồng lao động tại Tp. Hồ Chí Minh - TG.Võ Tiến Huy
[LV thạc sĩ] Giới hạn trách nhiệm của thương nhân trong cung ứng dịch vụ logistics theo pháp luật Việt Nam - TG.Nguyễn Ngọc Tuấn
[Đề án] Tuyển dụng người lao động nước ngoài làm việc tại Việt Nam và thực tiễn tại Thành phố Hồ Chí Minh - TG.Đinh Cao Tuấn
コメント (0)
まだコメントはありません。最初のコメントを書きましょう！