[LV thạc sĩ] Các Yếu Tố Tác Động Đến Năng Lực Cạnh Tranh Của Các Vietcombank - TG.Nguyễn Lê Hoàng Phú
- ページ数
- 113
- 形式
- サイズ
- 3.9 MB
- 年
- 2016
- Trường
- Đại học Ngân hàng TP. HCM
- 閲覧数
- 0
- コメント
- 0
- Lượt tải
- 0
プレビューを生成中...
Luận văn nghiên cứu các yếu tố tác động đến năng lực cạnh tranh của các ngân hàng thương mại tại Việt Nam, sử dụng mô hình Panza-Rose và phân tích Bayes trên dữ liệu từ 2016-2024. Kết quả cho thấy các yếu tố quản trị, tài chính và hoạt động cho vay có ảnh hưởng tích cực, trong khi nợ xấu làm suy yếu năng lực cạnh tr…
- ドキュメント名
- [LV thạc sĩ] Các Yếu Tố Tác Động Đến Năng Lực Cạnh Tranh Của Các Vietcombank - TG.Nguyễn Lê Hoàng Phú
- 学校 / コース
- Đại học Ngân hàng TP. HCM · Tài chính Ngân hàng
- 著者（ドキュメント内）
- Nguyễn Lê Hoàng Phú
- 内容
- Luận văn phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến năng lực cạnh tranh của NHTM Việt Nam, bao gồm quản trị, tài chính và hoạt động cho vay. Nghiên cứu sử dụng mô hình Panza – Rose và phân tích Bayes, chỉ ra các yếu tố tích cực và tiêu cực đến năng lực cạnh tranh.
- 目次
- LỜI CAM ĐOAN
- LỜI CẢM ƠN
- DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT TIẾNG VIỆT
- DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT TIẾNG ANH
- DANH MỤC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ VÀ HÌNH ẢNH
- CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU TỔNG QUAN VỀ ĐỀ TÀI
- 1.1. Lý do nghiên cứu
- 1.2. Mục tiêu nghiên cứu
- 1.2.1. Mục tiêu tổng quát
- 1.2.2. Mục tiêu cụ thể
- 1.3. Câu hỏi nghiên cứu
- 1.4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
- 1.4.1. Đối tượng nghiên cứu
- 1.4.2. Phạm vi nghiên cứu
- 1.5. Phương pháp nghiên cứu
- 1.5.1. Giới thiệu về phương pháp Bayes
- 1.5.2. Lý do lựa chọn phương pháp Bayes
- 1.6. Quy trình nghiên cứu
- 1.7. Đóng góp của đề tài
- 1.8. Kết cấu của luận văn
- TÓM TẮT CHƯƠNG 1
- CHƯƠNG 2: CƠ SỞ LÝ THUYẾT VÀ TỔNG QUAN CÁC NGHIÊN CỨU THỰC NGHIỆM
- 2.1. Cạnh tranh ngân hàng
- 2.1.1. Khái niệm
- 2.1.2. Các loại hình cạnh tranh
- 2.1.3. Lý thuyết cạnh tranh
- 2.2. Năng lực cạnh tranh của ngân hàng
- 2.2.1. Khái niệm năng lực cạnh tranh ngân hàng
- 2.2.2. Một số mô hình lý thuyết trong phân tích năng lực cạnh tranh ngân hàng
- 2.2.3. Các yếu tố tác động đến năng lực cạnh tranh của ngân hàng
- 2.3. Tổng quan lĩnh vực nghiên cứu
- 2.3.1. Nghiên cứu nước ngoài
- 2.3.2. Nghiên cứu trong nước
- 2.3.3. Khoảng trống nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 2
- CHƯƠNG 3: MÔ HÌNH VÀ PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
- 3.1. Mô hình nghiên cứu đề xuất
- 3.1.1. Mô hình Lerner
- 3.1.2. Mô hình Panza – Rose
- 3.1.3. Mô hình Boone
- 3.1.4. Lựa chọn mô hình
- 3.2. Giả thuyết nghiên cứu
- 3.3. Dữ liệu nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 3
- CHƯƠNG 4: KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU VÀ THẢO LUẬN
- 4.1. Tổng quan về các NHTM tại Việt Nam
- 4.1.1. Quy mô tài sản
- 4.1.2. Vốn chủ sở hữu
- 4.1.3. Thị phần huy động
- 4.1.4. Tín dụng
- 4.1.5. Nợ xấu
- 4.1.6. Nguồn nhân lực
- 4.2. Kết quả thống kê mô tả
- 4.2.1. Biến phụ thuộc
- 4.2.2. Biến độc lập
- 4.3. Kết quả nghiên cứu
- 4.3.1. Lựa chọn mô hình
- 4.3.2. Kiểm định hội tụ
- 4.3.3. Kiểm định tự tương quan
- 4.3.4. Phân tích phân phối hậu nghiệm và mật độ ước lượng
- 4.3.5. Phân tích hiệu quả của cỡ mẫu và xác suất thuộc các khoảng tin cậy
- 4.4. Thảo luận về kết quả nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 4
- CHƯƠNG 5: KẾT LUẬN VÀ ĐỊNH HƯỚNG CHÍNH SÁCH
- 5.1. Kết luận
- 5.2. Một số khuyến nghị chính sách
- 5.2.1. Nâng cao năng lực tài chính
- 5.2.2. Nguồn nhân lực
- 5.2.3. Cải tiến kỹ thuật công nghệ
- 5.2.4. Nâng cao hiệu quả kiểm soát nội bộ hướng, tính an toàn của hệ thống
- 5.3. Giới hạn và định hướng cho các nghiên cứu trong tương lai
- TÓM TẮT CHƯƠNG 5
- TÀI LIỆU THAM KHẢO
- PHỤ LỤC A: BẢNG SỐ LIỆU NGHIÊN CỨU
- PHỤ LỤC B: KẾT QUẢ CHẠY MÔ HÌNH TRÊN STATA
- Bảng 2.1: Tổng quan nghiên cứu về đề tài cạnh tranh trong lĩnh vực ngân hàng
- Bảng 3.2: Đo lường các biến nghiên cứu
- Bảng 4.3: Mô tả các biến trong mô hình
- Bảng 4.4: Kết quả hồi quy các mô hình
- Bảng 4.5: Kết quả kiểm định
- Bảng 4.6: Kết quả hồi quy (tăng cỡ mẫu của mô hình)
- Bảng 4.7: Kết quả kiểm định cỡ mẫu MCMC
- Bảng 4.8: Kết quả kiểm định xác suất khoảng tin cậy
- Danh mục biểu đồ Biểu đồ 4.1: Quy mô tài sản các ngân hàng giai đoạn 2016 – 2024
- Biểu đồ 4.2: Mức độ tăng trưởng quy mô tài sản bình quân/năm các ngân hàng giai đoạn 2016 – 2024
- Biểu đồ 4.3: VCSH các NHTM tại thời điểm cuối năm 2024
- Biểu đồ 4.4: Thị phần huy động vốn các ngân hàng tại thời điểm cuối năm 2024
- Biểu đồ 4.5: Thị phần cho vay các ngân hàng tại thời điểm cuối năm 2024
- Biểu đồ 4.6: Tăng trưởng tín dụng và GDP giai đoạn từ 2016 - 2024
- Biểu đồ 4.7: Nợ xấu các ngân hàng tại thời điểm cuối năm 2024
- Biểu đồ 4.8: Số lượng nhân viên các ngân hàng tại thời điểm cuối năm 2024
- Biểu đồ 4.9: Thu nhập bình quân/tháng của người lao động năm 2024
- Hình 4.1: Biểu đồ vết
- Hình 4.2: Biểu đồ vết sau điều chỉnh
- Hình 4.3: Biểu đồ tự tương quan
- Hình 4.4: Biểu đồ phân phối hậu nghiệm
- Hình 4.5: Biểu đồ ước tính mật độ
- ページ数
- 113 ページ
- アップロード者
- dlthuy6644
説明
Trích nội dung tài liệu
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP. HỒ CHÍ MINH LUẬN VĂN THẠC SỸ Chuyên ngành: Tài chính ngân hàng Mã ngành: 8 34 02 01 Đề tài: CÁC YẾU TỐ TÁC ĐỘNG ĐẾN NĂNG LỰC CẠNH TRANH CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TẠI VIỆT NAM HVTH: Nguyễn Lê Hoàng Phú MSHV: 020125230319 LỚP: TCNH25_B1 GVHD: TS Phạm Thị Thúy Diễm TP. HCM , tháng 10/2025 LỜI CAM ĐOAN Tôi tên Nguyễn Lê Hoàng Phú, học viên lớp cao học lớp TCNH25_B1, khoa sau đại học, trường Đại học Ngân hàng TP.HCM Luận văn tốt nghiệp này do tôi thực hiện dựa trên những kiến thức nền tảng tích lũy được trong quá trình học tập, là kết quả nghiên cứu độc lập kết hợp với những nghiên cứu trước đây. Mọi số liệu và các trích dẫn trong khóa luận đều được chú thích nguồn gốc rõ ràng, thống nhất. Tôi xin chịu trách nhiệm toàn bộ về lời cam đoan của mình. TP. HCM, ngày 15 tháng 10 năm 2025 Tác giả Nguyễn Lê Hoàng Phú i LỜI CẢM ƠN Trước hết, xin cảm ơn đến các thầy cô Khoa sau đại học, trường Đại học Ngân hàng TP.HCM đã tạo điều kiện để tôi được thực hiện luận văn, trang bị cho tôi những kiến thức cần thiết trong suốt bốn năm học để có thể hỗ trợ tôi trong quá trình thực hiện. Đặc biệt, xin gửi lời cảm ơn chân thành nhất đến giảng viên hướng dẫn của mình, TS Phạm Thị Thúy Diễm. Sự nhiệt tình cùng với những chỉ dẫn bổ ích của cô đã giúp đỡ tôi rất nhiều trong quá trình thực hiện luận văn. Không những vậy, sự cảm thông và những lời động viên của cô giúp tôi thêm tự tin, cố gắng hơn trong việc hoàn thành luận văn. Cuối cùng, xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến gia đình tôi, những người đã luôn bên cạnh để động viên, khích lệ tôi trong những lúc khó khăn nhất, tạo điều kiện tốt nhất để tôi hoàn thành luận văn. TP. HCM, ngày 15 tháng 10 năm 2025 Tác giả Nguyễn Lê Hoàng Phú ii CÁC YẾU TỐ TÁC ĐỘNG ĐẾN NĂNG LỰC CẠNH TRANH CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TẠI VIỆT NAM TÓM TẮT: Mục tiêu nghiên cứu của bài viết nhằm xác định và đánh giá các yếu tố tác động tới năng l
よくある質問
このドキュメントをダウンロードするにはどうすればよいですか？
ドキュメント「[LV thạc sĩ] Các Yếu Tố Tác Động Đến Năng Lực Cạnh Tranh Của Các Vietcombank - TG.Nguyễn Lê Hoàng Phú」の価格は 85,000đ です。PayOSでウォレットにチャージし、「ダウンロード」をクリックして元のファイルを購入・保存してください。
このドキュメントは何ページありますか？
このドキュメントは 113 ページあります（Tài chính Ngân hàng コース用）。ダウンロードする前にオンラインでプレビューできます。
ダウンロードする前にプレビューできますか？
はい。このページにあるオンラインリーダーでドキュメントをプレビューし（最初の数ページ）、その後ダウンロードするかどうかを決めることができます。
[LV thạc sĩ] Các Yếu Tố Tác Động Đến Năng Lực Cạnh Tranh Của Các Vietcombank - TG.Nguyễn Lê Hoàng Phú
プレビューを生成中...
Trích nội dung tài liệu
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP. HỒ CHÍ MINH LUẬN VĂN THẠC SỸ Chuyên ngành: Tài chính ngân hàng Mã ngành: 8 34 02 01 Đề tài: CÁC YẾU TỐ TÁC ĐỘNG ĐẾN NĂNG LỰC CẠNH TRANH CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TẠI VIỆT NAM HVTH: Nguyễn Lê Hoàng Phú MSHV: 020125230319 LỚP: TCNH25_B1 GVHD: TS Phạm Thị Thúy Diễm TP. HCM , tháng 10/2025 LỜI CAM ĐOAN Tôi tên Nguyễn Lê Hoàng Phú, học viên lớp cao học lớp TCNH25_B1, khoa sau đại học, trường Đại học Ngân hàng TP.HCM Luận văn tốt nghiệp này do tôi thực hiện dựa trên những kiến thức nền tảng tích lũy được trong quá trình học tập, là kết quả nghiên cứu độc lập kết hợp với những nghiên cứu trước đây. Mọi số liệu và các trích dẫn trong khóa luận đều được chú thích nguồn gốc rõ ràng, thống nhất. Tôi xin chịu trách nhiệm toàn bộ về lời cam đoan của mình. TP. HCM, ngày 15 tháng 10 năm 2025 Tác giả Nguyễn Lê Hoàng Phú i LỜI CẢM ƠN Trước hết, xin cảm ơn đến các thầy cô Khoa sau đại học, trường Đại học Ngân hàng TP.HCM đã tạo điều kiện để tôi được thực hiện luận văn, trang bị cho tôi những kiến thức cần thiết trong suốt bốn năm học để có thể hỗ trợ tôi trong quá trình thực hiện. Đặc biệt, xin gửi lời cảm ơn chân thành nhất đến giảng viên hướng dẫn của mình, TS Phạm Thị Thúy Diễm. Sự nhiệt tình cùng với những chỉ dẫn bổ ích của cô đã giúp đỡ tôi rất nhiều trong quá trình thực hiện luận văn. Không những vậy, sự cảm thông và những lời động viên của cô giúp tôi thêm tự tin, cố gắng hơn trong việc hoàn thành luận văn. Cuối cùng, xin gửi lời cảm ơn sâu sắc đến gia đình tôi, những người đã luôn bên cạnh để động viên, khích lệ tôi trong những lúc khó khăn nhất, tạo điều kiện tốt nhất để tôi hoàn thành luận văn. TP. HCM, ngày 15 tháng 10 năm 2025 Tác giả Nguyễn Lê Hoàng Phú ii CÁC YẾU TỐ TÁC ĐỘNG ĐẾN NĂNG LỰC CẠNH TRANH CỦA CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI TẠI VIỆT NAM TÓM TẮT: Mục tiêu nghiên cứu của bài viết nhằm xác định và đánh giá các yếu tố tác động tới năng l
- ドキュメント名
- [LV thạc sĩ] Các Yếu Tố Tác Động Đến Năng Lực Cạnh Tranh Của Các Vietcombank - TG.Nguyễn Lê Hoàng Phú
- 学校 / コース
- Đại học Ngân hàng TP. HCM · Tài chính Ngân hàng
- 著者（ドキュメント内）
- Nguyễn Lê Hoàng Phú
- 内容
- Luận văn phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến năng lực cạnh tranh của NHTM Việt Nam, bao gồm quản trị, tài chính và hoạt động cho vay. Nghiên cứu sử dụng mô hình Panza – Rose và phân tích Bayes, chỉ ra các yếu tố tích cực và tiêu cực đến năng lực cạnh tranh.
- 目次
- LỜI CAM ĐOAN
- LỜI CẢM ƠN
- DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT TIẾNG VIỆT
- DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT TIẾNG ANH
- DANH MỤC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ VÀ HÌNH ẢNH
- CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU TỔNG QUAN VỀ ĐỀ TÀI
- 1.1. Lý do nghiên cứu
- 1.2. Mục tiêu nghiên cứu
- 1.2.1. Mục tiêu tổng quát
- 1.2.2. Mục tiêu cụ thể
- 1.3. Câu hỏi nghiên cứu
- 1.4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
- 1.4.1. Đối tượng nghiên cứu
- 1.4.2. Phạm vi nghiên cứu
- 1.5. Phương pháp nghiên cứu
- 1.5.1. Giới thiệu về phương pháp Bayes
- 1.5.2. Lý do lựa chọn phương pháp Bayes
- 1.6. Quy trình nghiên cứu
- 1.7. Đóng góp của đề tài
- 1.8. Kết cấu của luận văn
- TÓM TẮT CHƯƠNG 1
- CHƯƠNG 2: CƠ SỞ LÝ THUYẾT VÀ TỔNG QUAN CÁC NGHIÊN CỨU THỰC NGHIỆM
- 2.1. Cạnh tranh ngân hàng
- 2.1.1. Khái niệm
- 2.1.2. Các loại hình cạnh tranh
- 2.1.3. Lý thuyết cạnh tranh
- 2.2. Năng lực cạnh tranh của ngân hàng
- 2.2.1. Khái niệm năng lực cạnh tranh ngân hàng
- 2.2.2. Một số mô hình lý thuyết trong phân tích năng lực cạnh tranh ngân hàng
- 2.2.3. Các yếu tố tác động đến năng lực cạnh tranh của ngân hàng
- 2.3. Tổng quan lĩnh vực nghiên cứu
- 2.3.1. Nghiên cứu nước ngoài
- 2.3.2. Nghiên cứu trong nước
- 2.3.3. Khoảng trống nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 2
- CHƯƠNG 3: MÔ HÌNH VÀ PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
- 3.1. Mô hình nghiên cứu đề xuất
- 3.1.1. Mô hình Lerner
- 3.1.2. Mô hình Panza – Rose
- 3.1.3. Mô hình Boone
- 3.1.4. Lựa chọn mô hình
- 3.2. Giả thuyết nghiên cứu
- 3.3. Dữ liệu nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 3
- CHƯƠNG 4: KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU VÀ THẢO LUẬN
- 4.1. Tổng quan về các NHTM tại Việt Nam
- 4.1.1. Quy mô tài sản
- 4.1.2. Vốn chủ sở hữu
- 4.1.3. Thị phần huy động
- 4.1.4. Tín dụng
- 4.1.5. Nợ xấu
- 4.1.6. Nguồn nhân lực
- 4.2. Kết quả thống kê mô tả
- 4.2.1. Biến phụ thuộc
- 4.2.2. Biến độc lập
- 4.3. Kết quả nghiên cứu
- 4.3.1. Lựa chọn mô hình
- 4.3.2. Kiểm định hội tụ
- 4.3.3. Kiểm định tự tương quan
- 4.3.4. Phân tích phân phối hậu nghiệm và mật độ ước lượng
- 4.3.5. Phân tích hiệu quả của cỡ mẫu và xác suất thuộc các khoảng tin cậy
- 4.4. Thảo luận về kết quả nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 4
- CHƯƠNG 5: KẾT LUẬN VÀ ĐỊNH HƯỚNG CHÍNH SÁCH
- 5.1. Kết luận
- 5.2. Một số khuyến nghị chính sách
- 5.2.1. Nâng cao năng lực tài chính
- 5.2.2. Nguồn nhân lực
- 5.2.3. Cải tiến kỹ thuật công nghệ
- 5.2.4. Nâng cao hiệu quả kiểm soát nội bộ hướng, tính an toàn của hệ thống
- 5.3. Giới hạn và định hướng cho các nghiên cứu trong tương lai
- TÓM TẮT CHƯƠNG 5
- TÀI LIỆU THAM KHẢO
- PHỤ LỤC A: BẢNG SỐ LIỆU NGHIÊN CỨU
- PHỤ LỤC B: KẾT QUẢ CHẠY MÔ HÌNH TRÊN STATA
- Bảng 2.1: Tổng quan nghiên cứu về đề tài cạnh tranh trong lĩnh vực ngân hàng
- Bảng 3.2: Đo lường các biến nghiên cứu
- Bảng 4.3: Mô tả các biến trong mô hình
- Bảng 4.4: Kết quả hồi quy các mô hình
- Bảng 4.5: Kết quả kiểm định
- Bảng 4.6: Kết quả hồi quy (tăng cỡ mẫu của mô hình)
- Bảng 4.7: Kết quả kiểm định cỡ mẫu MCMC
- Bảng 4.8: Kết quả kiểm định xác suất khoảng tin cậy
- Danh mục biểu đồ Biểu đồ 4.1: Quy mô tài sản các ngân hàng giai đoạn 2016 – 2024
- Biểu đồ 4.2: Mức độ tăng trưởng quy mô tài sản bình quân/năm các ngân hàng giai đoạn 2016 – 2024
- Biểu đồ 4.3: VCSH các NHTM tại thời điểm cuối năm 2024
- Biểu đồ 4.4: Thị phần huy động vốn các ngân hàng tại thời điểm cuối năm 2024
- Biểu đồ 4.5: Thị phần cho vay các ngân hàng tại thời điểm cuối năm 2024
- Biểu đồ 4.6: Tăng trưởng tín dụng và GDP giai đoạn từ 2016 - 2024
- Biểu đồ 4.7: Nợ xấu các ngân hàng tại thời điểm cuối năm 2024
- Biểu đồ 4.8: Số lượng nhân viên các ngân hàng tại thời điểm cuối năm 2024
- Biểu đồ 4.9: Thu nhập bình quân/tháng của người lao động năm 2024
- Hình 4.1: Biểu đồ vết
- Hình 4.2: Biểu đồ vết sau điều chỉnh
- Hình 4.3: Biểu đồ tự tương quan
- Hình 4.4: Biểu đồ phân phối hậu nghiệm
- Hình 4.5: Biểu đồ ước tính mật độ
- ページ数
- 113 ページ
- アップロード者
- dlthuy6644
コメント (0)
まだコメントはありません。最初のコメントを書きましょう！
[Đề án] Đo lường hiệu quả hợp lực chi phí trong hoạt động Mua bán và Sáp nhập các NHTM Việt Nam giai đoạn 2011-2024 -TG.Nguyễn Thị Tuyết Vân
[Đề án] Những nhân tố thúc đẩy tăng trưởng tín dụng tại các ngân hàng thương mại Việt Nam - TG.Trần Ngọc Phương Thanh
[Đề án] Kiểm soát rủi ro gian lận BC tài chính thông qua hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ tập trung tại Ngân hàng TMCP ĐT và PT VN - TG.Lê Trương Trọng Duy
[Đề án] Tác động của đa dạng hóa danh mục cho vay đến sự ổn định của các NHTM VN: Vai trò điều tiết của cấu trúc thị trường - TG.Nguyễn Dương Phước Duyên
[Đề án] Quản trị rủi ro trong hoạt động tín dụng tại ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) - TG.Trần Nhật Anh Thư
[LV thạc sĩ] Điều kiện kinh doanh trang thiết bị y tế theo pháp luật Việt Nam - TG.Trần Thị Kim Thoa
[Đồ án] Pháp luật lao động về quấy rối tình dục và phòng, chống quấy rối tình dục tại nơi làm việc - TG.Trần Thị Ngọc Phương
[Đề án] Giao kết hợp đồng lao động theo pháp luật Việt Nam và thực tiễn giao kết hợp đồng lao động tại Tp. Hồ Chí Minh - TG.Võ Tiến Huy
[LV thạc sĩ] Giới hạn trách nhiệm của thương nhân trong cung ứng dịch vụ logistics theo pháp luật Việt Nam - TG.Nguyễn Ngọc Tuấn
[Đề án] Tuyển dụng người lao động nước ngoài làm việc tại Việt Nam và thực tiễn tại Thành phố Hồ Chí Minh - TG.Đinh Cao Tuấn
コメント (0)
まだコメントはありません。最初のコメントを書きましょう！