[LV thạc sĩ] Các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả kinh MB Bank niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam - TG.Phạm Thị Thu Thủy
- ページ数
- 105
- 形式
- サイズ
- 3.2 MB
- 年
- 2023
- Trường
- Đại học Ngân hàng TP. HCM
- 閲覧数
- 0
- コメント
- 0
- Lượt tải
- 0
プレビューを生成中...
Luận văn thạc sĩ nghiên cứu các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả kinh doanh của ngân hàng thương mại cổ phần niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam giai đoạn 2012-2022.
- ドキュメント名
- [LV thạc sĩ] Các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả kinh MB Bank niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam - TG.Phạm Thị Thu Thủy
- 学校 / コース
- Đại học Ngân hàng TP. HCM · Tài chính Ngân hàng
- 著者（ドキュメント内）
- Phạm Thị Thu Thủy
- 内容
- Luận văn phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả kinh doanh của ngân hàng thương mại cổ phần niêm yết tại Việt Nam, sử dụng dữ liệu từ 2012-2022 và các mô hình hồi quy. Nghiên cứu đề xuất các hàm ý chính sách để nâng cao hiệu quả.
- 目次
- LỜI CAM ĐOAN
- LỜI CẢM ƠN
- TÓM TẮT LUẬN VĂN
- ABSTRACT
- DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT
- DANH MỤC BẢNG BIỂU
- DANH MỤC HÌNH VẼ SƠ ĐỒ
- CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU ĐỀ TÀI
- 1.1. Lý do chọn đề tài
- 1.2. Mục tiêu nghiên cứu
- 1.2.1. Mục tiêu tổng quát
- 1.2.2. Mục tiêu cụ thể
- 1.3. Câu hỏi nghiên cứu
- 1.4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
- 1.5. Phương pháp nghiên cứu tổng quát
- 1.6. Đóng góp của đề tài
- 1.7. Kết cấu luận văn
- TÓM TẮT CHƯƠNG 1
- CHƯƠNG 2: CƠ SỞ LÝ THUYẾT VÀ TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU
- 2.1. Tổng quan về hiệu quả kinh doanh tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.1. Khái niệm về hiệu quả
- 2.1.2. Hiệu quả kinh doanh tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.2.1. Khái niệm hiệu quả kinh doanh tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.2.3. Các chỉ tiêu đo lường hiệu quả kinh doanh tại các ngân hàng thương mại
- 2.2.1. Nhóm yếu tố thuộc về ngân hàng thương mại
- 2.2.1.1. Quy mô ngân hàng
- 2.2.1.2. Đòn bẩy tài chính
- 2.2.1.3. Tỷ lệ chi phí hoạt động
- 2.2.1.4. Tăng trưởng tín dụng
- 2.2.1.5. Chất lượng tín dụng
- 2.2.1.6. Đa dạng hóa thu nhập
- 2.2.2. Nhóm yếu tố vĩ mô nền kinh tế
- 2.2.2.1. Tốc độ tăng trưởng kinh tế
- 2.2.2.2. Tỷ lệ lạm phát
- 2.3. Tình hình nghiên cứu
- 2.3.1. Các nghiên cứu nước ngoài
- 2.3.2. Các nghiên cứu trong nước
- 2.3.3. Khoảng trống nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 2
- CHƯƠNG 3: MÔ HÌNH VÀ PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
- 3.1. Mô hình và giả thuyết nghiên cứu
- 3.1.1. Mô hình nghiên cứu
- 3.1.1.1. Đề xuất mô hình nghiên cứu
- 3.1.1.2. Phương pháp đo lường biến
- 3.1.2. Giả thuyết nghiên cứu
- 3.1.2.1. Đối với quy mô ngân hàng
- 3.1.2.2. Đối với tỷ lệ vốn chủ sở hữu
- 3.1.2.3. Đối với tỷ lệ chi phí hoạt động
- 3.1.2.4. Đối với tăng trưởng tín dụng
- 3.1.2.5. Đối với tỷ lệ dự phòng rủi ro tín dụng
- 3.1.2.6. Đối với đa dạng hóa thu nhập
- 3.1.2.7. Đối với sở hữu Nhà nước
- 3.1.2.8. Đối với tốc độ tăng trưởng kinh tế
- 3.1.2.9. Đối với tỷ lệ lạm phát
- 3.2. Phương pháp nghiên cứu
- 3.2.1. Quy trình nghiên cứu
- 3.2.2. Thu thập và xử lý số liệu
- 3.2.2.1. Xác định số mẫu nghiên cứu
- 3.2.2.2. Phương pháp thu thập dữ liệu
- 3.2.3. Phương pháp tính toán
- TÓM TẮT CHƯƠNG 3
- CHƯƠNG 4: KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU VÀ THẢO LUẬN
- 4.1. Thống kê mô tả và kết quả sự tương quan giữa các biến số độc lập trong mô hình nghiên cứu
- 4.1.1. Tình hình thay đổi ROA từ năm 2012 đến năm 2022
- 4.1.2. Thống kê mô tả các biến số trong mô hình nghiên cứu
- 4.1.3. Sự tương quan giữa các biến số độc lập trong mô hình nghiên cứu
- 4.2. Kết quả tính toán
- 4.2.1. Kết quả các mô hình hồi quy
- 4.2.2. Kiểm định lựa chọn giữa mô hình FEM và mô hình REM
- 4.2.3. Kiểm định khuyết tật của mô hình REM
- 4.2.3.1. Kiểm định hiện tượng phương sai thay đổi
- 4.2.3.2. Kiểm định hiện tượng tự tương quan
- 4.3. Kiểm định giả thuyết thống kê và thảo luận kết quả nghiên cứu
- 4.3.1. Kiểm định giả thuyết thống kê
- 4.3.2. Thảo luận kết quả nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 4
- CHƯƠNG 5: KẾT LUẬN VÀ HÀM Ý QUẢN TRỊ
- 5.1. Kết luận
- 5.2. Các hàm ý quản trị
- 5.2.1. Gia tăng quy mô ngân hàng
- 5.2.2. Gia tăng vốn chủ sở hữu
- 5.2.3. Quản lý tốt chi phí hoạt động
- 5.2.4. Duy trì tăng trưởng tín dụng
- 5.2.5. Giảm tỷ lệ dự phòng rủi ro tín dụng
- 5.2.7. Kiểm soát tốt các yếu tố vĩ mô
- 5.3. Hạn chế và hướng nghiên cứu tiếp theo
- 5.3.1. Hạn chế nghiên cứu
- 5.3.2. Hướng nghiên cứu tiếp theo
- TÀI LIỆU THAM KHẢO
- PHỤ LỤC 1: DỮ LIỆU THU THẬP TỪ CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NIÊM YẾT TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM TỪ NĂM 2012 – 2022
- PHỤ LỤC 2: KẾT QUẢ TÍNH TOÁN TỪ PHẦN MỀM STATA 14.0
- ページ数
- 105 ページ
- アップロード者
- dlthuy6644
説明
Trích nội dung tài liệu
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP. HỒ CHÍ MINH PHẠM THỊ THU THỦY CÁC YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN HIỆU QUẢ KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NIÊM YẾT TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ TP. Hồ Chí Minh - Năm 2023 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP. HỒ CHÍ MINH PHẠM THỊ THU THỦY CÁC YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN HIỆU QUẢ KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NIÊM YẾT TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM Chuyên ngành: Tài chính Ngân hàng Mã số: 8 34 02 01 LUẬN VĂN THẠC SĨ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. NGUYỄN THỊ HIỀN TP. Hồ Chí Minh – Năm 2023 i LỜI CAM ĐOAN Tôi tên là: Phạm Thị Thu Thủy Là học viên cao học chuyên ngành Tài chính – Ngân hàng Trường ĐH Ngân hàng TP. Hồ Chí Minh. Cam đoan đề tài “Các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả kinh doanh của ngân hàng thương mại cổ phần niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam”. Người hướng dẫn khoa học: TS. Nguyễn Thị Hiền. Luận văn này là công trình của riêng tôi, không có sự sao chép về nội dung hay số liệu. Toàn bộ nội dung được trích dẫn nguồn đáng tin cậy. Tôi xin cam đoan và chịu trách nhiệm với cam đoan này. TP. Hồ Chí Minh, ngày tháng năm 2023 Người cam đoan Phạm Thị Thu Thủy ii LỜI CẢM ƠN Trước hết tôi xin bày tỏ sự tri ân sâu sắc đến người hướng dẫn của tôi là TS. Nguyễn Thị Hiền, trong quá trình hoàn thành luận văn này Cô đã chỉ dẫn, định hướng và cho tôi những góp ý chân thành, sâu sắc và xác đáng để tôi hoàn thành được công trình tốt nhất. Tiếp đó, tôi xin gửi lời cảm ơn đến tập thể Thầy/Cô của Khoa Sau Đại học đã hỗ trợ tôi tốt nhất trong quá trình học và làm luận văn. Cuối cùng xin chân thành cảm ơn gia đình, bạn bè, người thân và đồng nghiệp yêu quá đã động viên và giúp tôi hoàn thành luận văn thuận lợi nhất. Trân trọng cám ơn ! iii TÓM TẮT LUẬN VĂN Tên đề tài: Các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả kinh doanh của ngân hàng thương mại cổ phần niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Na
よくある質問
このドキュメントをダウンロードするにはどうすればよいですか？
ドキュメント「[LV thạc sĩ] Các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả kinh MB Bank niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam - TG.Phạm Thị Thu Thủy」の価格は 86,000đ です。PayOSでウォレットにチャージし、「ダウンロード」をクリックして元のファイルを購入・保存してください。
このドキュメントは何ページありますか？
このドキュメントは 105 ページあります（Tài chính Ngân hàng コース用）。ダウンロードする前にオンラインでプレビューできます。
ダウンロードする前にプレビューできますか？
はい。このページにあるオンラインリーダーでドキュメントをプレビューし（最初の数ページ）、その後ダウンロードするかどうかを決めることができます。
[LV thạc sĩ] Các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả kinh MB Bank niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam - TG.Phạm Thị Thu Thủy
プレビューを生成中...
Trích nội dung tài liệu
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP. HỒ CHÍ MINH PHẠM THỊ THU THỦY CÁC YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN HIỆU QUẢ KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NIÊM YẾT TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM LUẬN VĂN THẠC SĨ TP. Hồ Chí Minh - Năm 2023 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP. HỒ CHÍ MINH PHẠM THỊ THU THỦY CÁC YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN HIỆU QUẢ KINH DOANH CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NIÊM YẾT TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM Chuyên ngành: Tài chính Ngân hàng Mã số: 8 34 02 01 LUẬN VĂN THẠC SĨ NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. NGUYỄN THỊ HIỀN TP. Hồ Chí Minh – Năm 2023 i LỜI CAM ĐOAN Tôi tên là: Phạm Thị Thu Thủy Là học viên cao học chuyên ngành Tài chính – Ngân hàng Trường ĐH Ngân hàng TP. Hồ Chí Minh. Cam đoan đề tài “Các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả kinh doanh của ngân hàng thương mại cổ phần niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam”. Người hướng dẫn khoa học: TS. Nguyễn Thị Hiền. Luận văn này là công trình của riêng tôi, không có sự sao chép về nội dung hay số liệu. Toàn bộ nội dung được trích dẫn nguồn đáng tin cậy. Tôi xin cam đoan và chịu trách nhiệm với cam đoan này. TP. Hồ Chí Minh, ngày tháng năm 2023 Người cam đoan Phạm Thị Thu Thủy ii LỜI CẢM ƠN Trước hết tôi xin bày tỏ sự tri ân sâu sắc đến người hướng dẫn của tôi là TS. Nguyễn Thị Hiền, trong quá trình hoàn thành luận văn này Cô đã chỉ dẫn, định hướng và cho tôi những góp ý chân thành, sâu sắc và xác đáng để tôi hoàn thành được công trình tốt nhất. Tiếp đó, tôi xin gửi lời cảm ơn đến tập thể Thầy/Cô của Khoa Sau Đại học đã hỗ trợ tôi tốt nhất trong quá trình học và làm luận văn. Cuối cùng xin chân thành cảm ơn gia đình, bạn bè, người thân và đồng nghiệp yêu quá đã động viên và giúp tôi hoàn thành luận văn thuận lợi nhất. Trân trọng cám ơn ! iii TÓM TẮT LUẬN VĂN Tên đề tài: Các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả kinh doanh của ngân hàng thương mại cổ phần niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Na
- ドキュメント名
- [LV thạc sĩ] Các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả kinh MB Bank niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam - TG.Phạm Thị Thu Thủy
- 学校 / コース
- Đại học Ngân hàng TP. HCM · Tài chính Ngân hàng
- 著者（ドキュメント内）
- Phạm Thị Thu Thủy
- 内容
- Luận văn phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến hiệu quả kinh doanh của ngân hàng thương mại cổ phần niêm yết tại Việt Nam, sử dụng dữ liệu từ 2012-2022 và các mô hình hồi quy. Nghiên cứu đề xuất các hàm ý chính sách để nâng cao hiệu quả.
- 目次
- LỜI CAM ĐOAN
- LỜI CẢM ƠN
- TÓM TẮT LUẬN VĂN
- ABSTRACT
- DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT
- DANH MỤC BẢNG BIỂU
- DANH MỤC HÌNH VẼ SƠ ĐỒ
- CHƯƠNG 1: GIỚI THIỆU ĐỀ TÀI
- 1.1. Lý do chọn đề tài
- 1.2. Mục tiêu nghiên cứu
- 1.2.1. Mục tiêu tổng quát
- 1.2.2. Mục tiêu cụ thể
- 1.3. Câu hỏi nghiên cứu
- 1.4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
- 1.5. Phương pháp nghiên cứu tổng quát
- 1.6. Đóng góp của đề tài
- 1.7. Kết cấu luận văn
- TÓM TẮT CHƯƠNG 1
- CHƯƠNG 2: CƠ SỞ LÝ THUYẾT VÀ TÌNH HÌNH NGHIÊN CỨU
- 2.1. Tổng quan về hiệu quả kinh doanh tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.1. Khái niệm về hiệu quả
- 2.1.2. Hiệu quả kinh doanh tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.2.1. Khái niệm hiệu quả kinh doanh tại các ngân hàng thương mại
- 2.1.2.3. Các chỉ tiêu đo lường hiệu quả kinh doanh tại các ngân hàng thương mại
- 2.2.1. Nhóm yếu tố thuộc về ngân hàng thương mại
- 2.2.1.1. Quy mô ngân hàng
- 2.2.1.2. Đòn bẩy tài chính
- 2.2.1.3. Tỷ lệ chi phí hoạt động
- 2.2.1.4. Tăng trưởng tín dụng
- 2.2.1.5. Chất lượng tín dụng
- 2.2.1.6. Đa dạng hóa thu nhập
- 2.2.2. Nhóm yếu tố vĩ mô nền kinh tế
- 2.2.2.1. Tốc độ tăng trưởng kinh tế
- 2.2.2.2. Tỷ lệ lạm phát
- 2.3. Tình hình nghiên cứu
- 2.3.1. Các nghiên cứu nước ngoài
- 2.3.2. Các nghiên cứu trong nước
- 2.3.3. Khoảng trống nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 2
- CHƯƠNG 3: MÔ HÌNH VÀ PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU
- 3.1. Mô hình và giả thuyết nghiên cứu
- 3.1.1. Mô hình nghiên cứu
- 3.1.1.1. Đề xuất mô hình nghiên cứu
- 3.1.1.2. Phương pháp đo lường biến
- 3.1.2. Giả thuyết nghiên cứu
- 3.1.2.1. Đối với quy mô ngân hàng
- 3.1.2.2. Đối với tỷ lệ vốn chủ sở hữu
- 3.1.2.3. Đối với tỷ lệ chi phí hoạt động
- 3.1.2.4. Đối với tăng trưởng tín dụng
- 3.1.2.5. Đối với tỷ lệ dự phòng rủi ro tín dụng
- 3.1.2.6. Đối với đa dạng hóa thu nhập
- 3.1.2.7. Đối với sở hữu Nhà nước
- 3.1.2.8. Đối với tốc độ tăng trưởng kinh tế
- 3.1.2.9. Đối với tỷ lệ lạm phát
- 3.2. Phương pháp nghiên cứu
- 3.2.1. Quy trình nghiên cứu
- 3.2.2. Thu thập và xử lý số liệu
- 3.2.2.1. Xác định số mẫu nghiên cứu
- 3.2.2.2. Phương pháp thu thập dữ liệu
- 3.2.3. Phương pháp tính toán
- TÓM TẮT CHƯƠNG 3
- CHƯƠNG 4: KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU VÀ THẢO LUẬN
- 4.1. Thống kê mô tả và kết quả sự tương quan giữa các biến số độc lập trong mô hình nghiên cứu
- 4.1.1. Tình hình thay đổi ROA từ năm 2012 đến năm 2022
- 4.1.2. Thống kê mô tả các biến số trong mô hình nghiên cứu
- 4.1.3. Sự tương quan giữa các biến số độc lập trong mô hình nghiên cứu
- 4.2. Kết quả tính toán
- 4.2.1. Kết quả các mô hình hồi quy
- 4.2.2. Kiểm định lựa chọn giữa mô hình FEM và mô hình REM
- 4.2.3. Kiểm định khuyết tật của mô hình REM
- 4.2.3.1. Kiểm định hiện tượng phương sai thay đổi
- 4.2.3.2. Kiểm định hiện tượng tự tương quan
- 4.3. Kiểm định giả thuyết thống kê và thảo luận kết quả nghiên cứu
- 4.3.1. Kiểm định giả thuyết thống kê
- 4.3.2. Thảo luận kết quả nghiên cứu
- TÓM TẮT CHƯƠNG 4
- CHƯƠNG 5: KẾT LUẬN VÀ HÀM Ý QUẢN TRỊ
- 5.1. Kết luận
- 5.2. Các hàm ý quản trị
- 5.2.1. Gia tăng quy mô ngân hàng
- 5.2.2. Gia tăng vốn chủ sở hữu
- 5.2.3. Quản lý tốt chi phí hoạt động
- 5.2.4. Duy trì tăng trưởng tín dụng
- 5.2.5. Giảm tỷ lệ dự phòng rủi ro tín dụng
- 5.2.7. Kiểm soát tốt các yếu tố vĩ mô
- 5.3. Hạn chế và hướng nghiên cứu tiếp theo
- 5.3.1. Hạn chế nghiên cứu
- 5.3.2. Hướng nghiên cứu tiếp theo
- TÀI LIỆU THAM KHẢO
- PHỤ LỤC 1: DỮ LIỆU THU THẬP TỪ CÁC NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NIÊM YẾT TRÊN THỊ TRƯỜNG CHỨNG KHOÁN VIỆT NAM TỪ NĂM 2012 – 2022
- PHỤ LỤC 2: KẾT QUẢ TÍNH TOÁN TỪ PHẦN MỀM STATA 14.0
- ページ数
- 105 ページ
- アップロード者
- dlthuy6644
コメント (0)
まだコメントはありません。最初のコメントを書きましょう！
[Đề án] Đo lường hiệu quả hợp lực chi phí trong hoạt động Mua bán và Sáp nhập các NHTM Việt Nam giai đoạn 2011-2024 -TG.Nguyễn Thị Tuyết Vân
[Đề án] Những nhân tố thúc đẩy tăng trưởng tín dụng tại các ngân hàng thương mại Việt Nam - TG.Trần Ngọc Phương Thanh
[Đề án] Kiểm soát rủi ro gian lận BC tài chính thông qua hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ tập trung tại Ngân hàng TMCP ĐT và PT VN - TG.Lê Trương Trọng Duy
[Đề án] Tác động của đa dạng hóa danh mục cho vay đến sự ổn định của các NHTM VN: Vai trò điều tiết của cấu trúc thị trường - TG.Nguyễn Dương Phước Duyên
[Đề án] Quản trị rủi ro trong hoạt động tín dụng tại ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) - TG.Trần Nhật Anh Thư
[LV thạc sĩ] Điều kiện kinh doanh trang thiết bị y tế theo pháp luật Việt Nam - TG.Trần Thị Kim Thoa
[Đồ án] Pháp luật lao động về quấy rối tình dục và phòng, chống quấy rối tình dục tại nơi làm việc - TG.Trần Thị Ngọc Phương
[Đề án] Giao kết hợp đồng lao động theo pháp luật Việt Nam và thực tiễn giao kết hợp đồng lao động tại Tp. Hồ Chí Minh - TG.Võ Tiến Huy
[LV thạc sĩ] Giới hạn trách nhiệm của thương nhân trong cung ứng dịch vụ logistics theo pháp luật Việt Nam - TG.Nguyễn Ngọc Tuấn
[Đề án] Tuyển dụng người lao động nước ngoài làm việc tại Việt Nam và thực tiễn tại Thành phố Hồ Chí Minh - TG.Đinh Cao Tuấn
コメント (0)
まだコメントはありません。最初のコメントを書きましょう！