BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH TRẦN THỊ MỸ HƯỚNG KIỂM SOÁT CÁC GIAO DỊCH CÓ KHẢ NĂNG TƯ LỢI TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VÀ THỰC TIỄN TẠI VIETINBANK ĐỀ ÁN TỐT NGHỆP Ngành: Luật kinh tế Mã ngành: 8380107 Thành phố Hồ Chí Minh – Năm 2025 BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH TRẦN THỊ MỸ HƯỚNG KIỂM SOÁT CÁC GIAO DỊCH CÓ KHẢ NĂNG TƯ LỢI TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI VÀ THỰC TIỄN TẠI VIETINBANK ĐỀ ÁN TỐT NGHỆP Ngành: Luật kinh tế Mã ngành: 8380107 NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: TS. NGUYỄN THỊ KIM THOA Thành phố Hồ Chí Minh – Năm 2025 i LỜI CAM ĐOAN ……. Tôi xin cam đoan đề án này là công trình nghiên cứu của riêng tôi và những nội dung được trình bày trong đề án này là hoàn toàn trung thực. TP.Hồ Chí Minh, ngày … tháng 4 năm 2025 Học viên (Ký, ghi rõ họ tên) TRẦN THỊ MỸ HƯỚNG ii LỜI CẢM ƠN Lời đầu tiên, tôi xin bày tỏ lòng tri ân sâu sắc đến Nhà trường, đội ngũ giảng viên Khoa Luật Kinh tế – Khoa Sau đại học cùng toàn thể cán bộ, nhân viên Trường Đại học Ngân Hàng Thành phố Hồ Chí Minh. Đặc biệt, tôi muốn gửi lời cảm ơn chân thành đến cô Nguyễn Thị Kim Thoa, người đã trực tiếp đồng hành và tận tình hướng dẫn tôi trong suốt quá trình thực hiện đề án này. Nhờ sự giúp đỡ và những lời khuyên quý báu từ cô, tôi không chỉ mở rộng thêm tri thức mà còn định hướng, hỗ trợ tôi hoàn thành đề án này. Đề án này là một kết quả của quá trình tìm tòi và học hỏi, đánh dấu những bước đi đầu tiên của tôi trên con đường nghiên cứu khoa học. Dù đã cố gắng hết sức, nhưng với những hạn chế về kinh nghiệm thực tế và kỹ năng phân tích, chắc chắn không tránh khỏi những thiếu sót. Tôi rất mong nhận được những ý kiến đóng góp từ Quý Thầy/Cô để tiếp tục hoàn thiện kiến thức và phát triển bản thân trong tương lai. Trân trọng! Tp. Hồ Chí Minh, ngày tháng 4 năm 2025 Học viên (Ký, ghi rõ họ tên) TRẦN THỊ MỸ HƯỚNG iii TÓM TẮT ĐỀ ÁN Tiêu đề: Kiểm s