Seite 1
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP HÀNG HẢI VIỆT NAM (MSB) - THỰC TRẠNG VÀ GIẢI PHÁP NGÀNH: QUẢN TRỊ KINH DOANH NGHIÊM THANH LY Hà Nội - 2021
Inhalt des Dokuments
Seite 2
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGOẠI THƯƠNG LUẬN VĂN THẠC SĨ QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP HÀNG HẢI VIỆT NAM (MSB) - THỰC TRẠNG VÀ GIẢI PHÁP Ngành: Quản Trị Kinh Doanh Mã số: 8340101 Họ và tên học viên: Nghiêm Thanh Ly Người hướng dẫn: PGS.TS. Nguyễn Thị Thu Hằng Hà Nội - 2021
Seite 3
LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam đoan luận văn: “Quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại Ngân hàng Thương Mại Cổ Phần Hàng Hải Việt Nam - Thực trạng và giải pháp” là công trình nghiên cứu khoa học, độc lập của tôi. Các số liệu, kết quả nêu trong luận văn là trung thực và có nguồn gốc rõ ràng. Hà Nội, ngày tháng 05 năm 2021 Tác giả luận văn Nghiêm Thanh Ly
Seite 4
LỜI CẢM ƠN Để hoàn thành đề luận văn này tôi xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc tới PGS.TS Nguyễn Thị Thu Hằng – Trường Đại Học Ngoại Thương. Cô đã tận tình giúp đỡ tôi trong quá trình thực hiện nghiên cứu và hoàn thành đề tài này. Tôi xin trân trọng cảm ơn tới Ban Giám hiệu, Khoa Sau Đại học, Trường Đại Học Ngoại Thương đã tạo điều kiện để tôi hoàn thành công tác và thực hiện đề tài này. Cảm ơn các Thầy Cô giáo đã giảng dạy, truyền đạt kiến thức, tạo điều kiện giúp đỡ tôi trong suốt quá trình học tập cùng bạn bè đồng nghiệp và người thân đã quan tâm giúp đỡ và động viên tôi trong quá trình học tập và thực hiện đề tài. Tôi xin trân trọng cảm ơn !. Tác giả luận văn Nghiêm Thanh Ly
Seite 5
MỤC LỤC LỜI CAM ĐOAN LỜI CẢM ƠN DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT DANH MỤC BẢNG BIỂU DANH MỤC HÌNH DANH MỤC BIỂU ĐỒ PHẦN MỞ ĐẦU............................................................................................................................. 1 CHƯƠNG I: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI .................................................................. 5 1.1. Tài trợ chuỗi cung ứng tại Ngân hàng thương mại............................................5 1.1.1. Chuỗi cung ứng và mô hình chuỗi cung ứng điển hình...........................................5 1.1.2. Khái niệm và nội dung tài trợ chuỗi cung ứng........................................................9 1.2. Rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại Ngân hàng thương mại.....................17 1.2.1. Khái niệm ..............................................................................................................17 1.2.2. Phân loại rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng thương mại...............18 1.3. Quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại Ngân hàng thương mại. .....22 1.3.1. Khái niệm ..............................................................................................................22 1.3.2. Vai trò của quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại Ngân hàng thương mại ...............................................................................................................................23 1.3.3. Nội dung của quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng của ngân hàng thương mại .........................................................................................................................25 1.4. Các nhân tố ảnh hưởng tới quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại Ngân hàng thương mại........................................................................................41 1.5. Kinh nghiệm quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại một số ngân hàng thương mại tại Việt Nam...........................................................................45 CHƯƠNG II: THỰC TRẠNG QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP HÀNG HẢI VIỆT NAM.................................................48 2.1. Tổng quan về Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) ........................48 2.1.1. Lịch sử hình thành phát triển của Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) ...............................................................................................................................48 2.1.2. Cơ cấu bộ máy quản lý của Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam....................50 2.1.3. Kết quả hoạt động kinh doanh của Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) ...............................................................................................................................53 2.2. Hoạt động tài trợ chuỗi cung ứng tại MSB .......................................................56
Seite 6
2.2.1. Đối tượng tài trợ:...................................................................................................57 2.2.2. Phạm vi tài trợ chuỗi cung ứng..............................................................................58 2.2.3. Hình thức tài trợ và nghiệp vụ tài trợ sẵn có tại MSB...........................................58 2.3. Thực trạng quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại MSB..................68 2.3.1 Nhận diện rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại MSB.........................................68 2.3.2 Đo lường rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại MSB..........................................70 2.3.3 Theo dõi rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại MSB...........................................75 2.3.4 Kiểm soát rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại MSB.........................................77 2.4. Đánh giá công tác quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại MSB ......78 2.4.1 Các kết quả đạt được .............................................................................................78 2.4.2 Tồn tại và nguyên nhân .........................................................................................83 CHƯƠNG III. GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG QUẢN TRỊ RỦI RO TRONG TÀI TRỢ CHUỖI CUNG ỨNG TẠI NGÂN HÀNG TMCP HÀNG HẢI VIỆT NAM....................87 3.1. Mục tiêu quản trị rủi ro tài trợ chuỗi cung ứng tại MSB................................87 3.2. Một số giải pháp tăng cường quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại MSB.......................................................................................................................93 3.3.1. Hoàn thiện các văn bản quy định liên quan chương trình tài trợ chuỗi cung ứng.93 3.3.2. Hoàn thiện công cụ quản lý dòng tiền...................................................................96 3.3.3. Hoàn thiện hệ thống công nghệ thông tin..............................................................98 3.3.4. Sử dụng công cụ bảo hiểm.....................................................................................99 3.3.5. Tích cực tận dụng lợi thế của khách hàng Doanh nghiệp cốt lõi...........................99 3.3.6. Xây dựng các kịch bản sẵn sàng ứng phó khi có rủi ro.......................................100 3.3.7. Bổ sung tiêu chí báo cáo danh mục tài trợ chuỗi cung ứng.................................101 3.3.8. Đào tạo đội ngũ nhân viên đáp ứng yêu cầu ngày càng cao................................101 KẾT LUẬN..................................................................................................................................104 DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO Danh mục tài liệu tham khảo tiếng Việt Danh mục tài liệu tham khảo tiếng Anh PHỤ LỤC 1: BẢNG CÂU HỎI PHỎNG VẤN
Seite 7
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT Danh mục các từ viết tắt tiếng anh Từ viết tắt Tiếng Anh Tiếng Việt Agile team Nhóm ảo EB Enterprise Banking Ngân hàng doanh nghiệp End-user: Người dùng cuối / Người sử dụng cuối cùng FDI Foreign Direct Investment Đầu tư trực tiếp nước ngoài LC Large coporate Doanh Nghiệp lớn RB Retail Banking Ngân hàng Bán Lẻ SCF Supply chain financing Tài trợ chuỗi cung ứng SnD Trung tâm kênh bán và phân phối SOE State-owned enterprise Khách hàng doanh nghiệp Nhà Nước Danh mục các từ viết tắt tiếng việt HĐQT Hội đồng quản trị HĐTD&ĐT Hội đồng tín dụng và đầu tư HTK Hàng tồn kho KPT Khoản phải thu MSB: Ngân hàng Thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam NCC Nhà cung cấp NHDN Ngân hàng Doanh Nghiệp NHTM Ngân hàng Thương Mại NPP Nhà phân phối NSX Nhà sản xuất QTRR: Quản trị rủi ro UBQLRR Ủy ban quản lý rủi ro
Seite 8
DANH MỤC BẢNG BIỂU Bảng 1.1: Hình thức tài trợ chuỗi cung ứng.............................................................................15 Bảng 1.2 : Phân loại nhóm nợ và mức trích lập dự phòng....................................................36 Bảng 2.1 : Kết quả hoạt động kinh doanh................................................................................53 Bảng 2.2: Chỉ tiêu về khả năng thanh toán của MSB.............................................................55 Bảng 2.3 : Xếp hạng tín nhiệm cho MSB của Moody’s..........................................................56 Bảng 2.4 : Tiêu chí đánh giá sự hỗ trợ của doanh nghiệp cốt lõi..........................................60 Bảng 2.5: Phạm vi và điều kiện triển khai chuỗi cung ứng tại MSB...................................61 Bảng 2.6: Quy trình thực hiện tài trợ chuỗi cung ứng...........................................................63 Bảng 2.7: Tiêu chí định lượng chính trong bộ câu hỏi nhằm xếp hạng tín dụng đối với khách hàng là nhà thầu của EVN..............................................................................................71 Bảng 2.8: Bộ câu hỏi xếp hạng tín dụng nội bộ MSB.............................................................73 Bảng 2.9: Tỷ lệ tổn thất dự kiến chương trình tài trợ chuỗi cung ứng EVN......................75 Bảng 2.10: Bảng các chỉ báo sớm...............................................................................................76 Bảng 2.11: Giá trị tín dụng MSB cấp cho công ty Hòa Bình.................................................80 DANH MỤC HÌNH Hình 1.1. Mô hình chuỗi cung ứng trực tiếp.............................................................................. 5 Hình 1.2.: Mô hình chuỗi cung ứng phức tạp............................................................................ 6 Hình 1.3 : Cấu Trúc chuỗi cung ứng........................................................................................... 7 Hình 1.4: Mô hình tài trợ chuỗi cung ứng................................................................................10 Hình 1.5: Hệ sinh thái chuỗi cung ứng......................................................................................11 Hình 1.6 : Nội dung QTRR trong tài trợ chuỗi cung ứng tại NHTM..................................26 Hình 1.7 : Mô hình phân tích 6 nhân tố....................................................................................27 Hình 1.8: Mô hình phân tích SWOT.........................................................................................29 Hình 2.1: Sơ đồ tổ chức bộ máy của MSB................................................................................51 Hình 2.2: Mô hình tài trợ chuỗi cung ứng cho KHDN...........................................................62 Hình 3.1: Quy trình các cấp phê duyệt tài trợ chuỗi cung ứng.............................................95
Seite 9
DANH MỤC BIỂU ĐỒ Biểu đồ 3.1: Tốc độ tăng trưởng thực giá trị gia tăng lũy kế ngành xây dựng và kinh tế Việt Nam (Nguồn: GSO, 2021).......................................................................89 Biểu đồ 3.2: Giá thép Việt Nam......................................................................................90 Biểu đồ 3.3: Doanh thu thuần và lợi nhuận sau thuế 2018-2021.................................90
Seite 10
TÓM TẮT KẾT QUẢ NGHIÊN CỨU LUẬN VĂN Xuất phát từ thực tiễn công tác quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam trong khoảng thời gian từ 2018 -2021, tác giả thực hiện tìm hiểu và phân tích về quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại Ngân hàng thương mại. Luận văn bắt đầu từ việc nghiên cứu các lý luận về chuỗi cung ứng, tài trợ chuỗi cung ứng và quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng thương mại. Thông qua việc nghiên cứu các quan điểm và luận giải của các nhà khoa học, tác giả hệ thống được cơ sở lý luận về quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại ngân hàng thương mại. Trên cơ sở lĩnh hội hệ thống kiến thức, tác giả áp dụng vào thực tiễn hoạt động quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại MSB. Tác giả tìm hiểu về các chương trình tài trợ chuỗi cung ứng đặc thù đang triển khai tại MSB và công tác quản trị rủi ro trong tài trợ các chuỗi cung ứng đó. Tác giả cũng tổng hợp những thông tin về hoạt động tài trợ chuỗi cung ứng tại MSB như kết quả đã đạt được về doanh số, doanh thu, danh mục khách hàng, song song với kết quả chung về hoạt động kinh doanh của MSB, đồng thời thu thập các phản hồi về tồn tại bất cập trong công tác quản trị rủi ro tài trợ chuỗi cung ứng tại MSB. Cuối cùng, trên cơ sở các phân tích đánh giá và kiến thức cũng như nhận định của tác giả, luận văn đưa ra các giải pháp để cải thiện những nội dung còn hạn chế của công tác quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng tại MSB.
Seite 11
PHẦN MỞ ĐẦU 1. Tính cấp thiết của đề tài Ngày nay, nền kinh tế thị trường phát triển sâu rộng về quy mô cũng như tính đa dạng về các ngành nghề và chủ thể tham gia. Các doanh nghiệp ngày càng năng động hơn, không chỉ biết nắm bắt kịp thời các cơ hội mà còn chủ động liên kết hợp tác với các đơn vị khác để tạo ra lợi thế sức mạnh cho chính mình. Chuỗi cung ứng là một xu thế tất yếu trong nền kinh tế hội nhập như hiện nay. Chuỗi cung ứng hiệu quả chính là chìa khóa mở cánh cửa kinh doanh thành công cho các chủ thể tham gia vào chuỗi cung ứng đó vì sự linh hoạt mà chuỗi cung ứng tạo ra trong trao đổi thông tin, tận dụng các lợi thế của từng chủ thể và mạng lưới hoạt động, tiết kiệm chi phí vận hành sản xuất, tối ưu hóa sản phẩm và đáp ứng kịp thời nhu cầu của thị trường. Tại chuỗi cung ứng ngày nay, bên cạnh chủ thể là nhà cung ứng nguyên vật liệu, nhà sản xuất, hay nhà phân phối sản phẩm ra thị trường thì đánh dấu sự tham gia tích cực của các Ngân hàng thương mại. Với lợi thế là trung gian tài chính có mạng lưới hoạt động rộng khắp về địa lý và phục vụ nhiều đối tượng khách hàng, Ngân hàng thương mại góp phần không nhỏ để tạo ra một chuỗi cung ứng thành công. Nhưng việc làm thế nào để quản lý được chuỗi cung ứng hiệu quả thì vẫn luôn luôn là bài toán khó, không chỉ từ nhận định của doanh nghiệp mà còn là đánh giá từ góc độ của Ngân hàng. Trong nhiều năm qua, các ngân hàng thương mại tại Việt Nam đã không ngừng nâng cao hiệu quả hoạt động quản trị rủi ro, đặc biệt quản trị rủi ro trong tài trợ chuỗi cung ứng ngày càng được chú trọng. Ngân hàng Thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam (MSB) là một trong các ngân hàng đi đầu trong lĩnh vực này. Với lợi thế là ngân hàng thương mại cổ phần đầu tiên tại Việt Nam, suốt 30 năm hoạt động đã tạo dựng nhiều mối quan hệ hợp tác với các doanh nghiệp lớn uy tín trên thị trường, đa dạng về ngành nghề hoạt động, từ sản xuất, thương mại, xây dựng,... Các doanh nghiệp này hợp tác với MSB về nhu cầu cấp tín dụng, quản lý dòng tiền từ hoạt động kinh doanh, sử dụng các giải pháp tài chính từ ngân hàng để tiết kiệm tối đa chi phí hoạt động, tạo điều kiện để nhà phân phối/nhà cung cấp trong chuỗi cung ứng của chính mình tận dung vốn của ngân hàng để nâng cao hiệu quả hoạt động chuỗi cung ứng. 1
Die ersten 11 Seiten werden angezeigt. Laden Sie das Dokument herunter, um alles zu sehen.
Kommentare (0)
Noch keine Kommentare. Seien Sie der Erste!