Facebook: @ www.facebook.com/ S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang 1 LỜI NÓI ĐẦU Thanh toán quốc tế là một lĩnh vực hoạt động gắn liền với thương mại quốc tế với quy mô và phạm vi hoạt động rộng lớn, phức tạp, liên quan đến nhiều chủ thể ở những quốc gia khác nhau. Đặc biệt, trong xu thế toàn cầu hoá hiện nay, hoạt động thương mại quốc tế ngày càng trở nên sôi động nhưng cũng đầy phức tạp, các đối tác tham gia hoạt động này còn nhiều bất cập và rủi ro lớn, những vụ lừa đảo, gian lận trong Thanh toán quốc tế ngày càng tinh vi, nó xuất hiện ở nhiều quốc gia trên thế giới, nó dẫn đến những tranh chấp giữa ngân hàng với ngân hàng, giữa ngân hàng với khách hàng, giữa khách hàng với khách hàng. Điều này không chỉ ảnh hưởng rất lớn đến chất lượng và hiệu quả hoạt động của Thanh toán quốc tế tại các doanh nghiệp kinh doanh xuất nhập khẩu cũng như tại các Ngân hàng thương mại mà còn ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng an toàn trong hoạt động kinh doanh ngân hàng nói chung và hoạt động Thanh toán quốc tế nói riêng. Nó không những gây tổn thất, thiệt hại về tài sản, tiền bạc cho cả ngân hàng và khách hàng mà còn ảnh hưởng đến uy tín của ngân hàng trên thương trường quốc tế. Vì vậy, nghiên cứu để tìm ra các biện pháp đồng bộ, hữu hiệu và khả thi nhằm góp phần đảm bảo an toàn trong hoạt động Thanh toán quốc tế đã và đang trở thành một trong những vấn đề bức xúc, cả về phương diện lý luận và thực tiễn không chỉ đối với các nhà quản trị ngân hàng, các doanh nghiệp kinh doanh xuất nhập khẩu mà ngay cả các nhà nghiên cứu cũng quan tâm đến vấn đề này. Thời gian qua, Ngân hàng Thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam là ngân hàng tham gia hoạt động Thanh toán quốc tế sớm nhất và có bề dày kinh nghiệm trong lĩnh vực này. Từ đó, em chọn nội dung nghiên cứu: “Hoàn thiện các biện pháp bảo đảm an toàn trong Thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Ngoại Thương Việt Nam” Facebook: @ www.facebook.com/ S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang 2 Hoạt động Thanh toán quốc tế rất rộng lớn, bao trùm nhiều lĩnh vực nghiệp vụ khác nhau như thanh toán xuất nhập khẩu hàng hoá, thanh toán phi mậu dịch, nghiệp vụ bảo lãnh… Với chuyên đề này, em hy vọng sẽ hoàn thiện phần nào các biện pháp bảo đảm an toàn trong hoạt động Thanh toán quốc tế của Ngân hàng Thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam. Ngoài lời mở đầu và kết luận, chuyên đề thực tập gồm 3 chương: Chương 1: Những vấn đề cơ bản về an toàn trong Thanh toán quốc tế Chương 2: Thực trạng về bảo đảm an toàn trong Thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam Chương 3: Hoàn thiện một số biện pháp đảm bảo an toàn trong Thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam Facebook: @ www.facebook.com/ S Á C H – T À I L I Ệ U T H I T U Y Ể N Trang 3 CHƢƠNG 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ AN TOÀN TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ 1.1. Tổng quan về thanh toán quốc tế: 1.1.1. Khái niệm về thanh toán quốc tế: Trong bối cảnh hội nhập kinh tế toàn cầu như hiện nay, đặc biệt là sau khi Việt Nam gia nhập Tổ chức Thương mại quốc tế WTO, các mối quan hệ kinh tế, chính trị, thương mại ngày càng phát triển mạnh mẽ và kết quả là hình thành nên các khoản thu và chi tiền tệ quốc tế giữa các đối tác ở các nước khác nhau. Các mối quan hệ tiền tệ này ngày một phong phú, đa dạng với quy mô ngày càng lớn. Trong các mối quan hệ quốc tế, các đối tác ở các nước khác nhau nên có sự khác nhau về ngôn ngữ, cách xa nhau về địa lý nên việc thanh toán không thể tiến hành trực tiếp với nhau mà phải thông qua các tổ chức trung gian, đó chính là các ngân hàng thương mại (NHTM) cùng mạng lưới của ngân hàng (NH) hoạt động khắp nơi trên thế giới. Thanh toán quốc tế (TTQT) ra đời từ lâu nhưng nó mới chỉ phát triển mạnh mẽ vào cuối thế kỷ 20 khi mà khối lượng mua bán, đầu tư quốc tế và chuyển tiền quốc tế ngày càng gia tăng, từ đó làm cho khối lượng giao dịch thanh toán qua NH cũng tăng theo. Thông qua thanh toán qua NH, việc sử dụng đồng tiền các nước và các phương thức thanh toán để c